مقدمة شاملة لمزودي خدمات التداول من شخص إلى شخص (P2P) في الجزائر

الأدوار، معالجة الطلبات، القواعد الزمنية، الضمان المالي، والدخل المستقر

دليل خطوة بخطوة لمزودي الخدمة لمعالجة طلبات المستخدمين

يُعد مزودو الخدمة أحد العناصر الأساسية في منظومة التداول من شخص إلى شخص (P2P). فمن خلال إيداع كمية محددة من عملة USDT كضمان مالي، يصبح مزود الخدمة مؤهلاً لمعالجة أوامر البيع والشراء المقدمة من المستخدمين. وعند إتمام كل معاملة بنجاح، ووفقًا للقواعد والمهل الزمنية المحددة، يحصل مزود الخدمة على مكافأة خدمة بنسبة 2% من قيمة المعاملة.

يوضح هذا الدليل آلية عمل مزودي الخدمة في الجزائر، بما في ذلك متطلبات التسجيل، والضمان المالي، ووسائل الدفع، وآلية معالجة الطلبات، والقواعد التنظيمية التي تضمن الشفافية، والأمان، وكفاءة سير العمليات.

1. التحقق من الهوية - المستوى الثاني (KYC Level 2)

قبل الانضمام إلى برنامج مزودي الخدمة، يجب على جميع المتقدمين إكمال عملية التحقق من الهوية من المستوى الثاني (KYC Level 2).

تشمل عملية التحقق المتطلبات التالية:

التسجيل باستخدام رقم هاتف جزائري صالح ونشط.

تحميل صورة واضحة لوثيقة هوية حكومية سارية المفعول، مثل بطاقة التعريف الوطنية أو جواز السفر.

تقديم إثبات ملكية لحساب مصرفي جزائري، على أن يتطابق اسم صاحب الحساب تمامًا مع الاسم الموجود في وثيقة الهوية.

تسجيل فيديو سيلفي واضح يظهر فيه المتقدم وهو يحمل وثيقة الهوية ويقرأ النص المطلوب من قبل المنصة مع ذكر تاريخ اليوم.

لن يتمكن أي مستخدم من العمل كمزود خدمة إلا بعد اجتياز جميع مراحل التحقق والموافقة عليها من قبل المنصة.

2. الضمان المالي (Security Collateral)

لكي يتمكن مزود الخدمة من معالجة أوامر البيع والشراء، يجب عليه إيداع مبلغ محدد من عملة USDT في نظام الضمان المالي الخاص بالمنصة.

يجب أن تبقى قيمة الضمان المالي أعلى بنسبة 20% على الأقل من إجمالي قيمة الطلبات التي ينوي مزود الخدمة معالجتها في الوقت نفسه.

يهدف الضمان المالي إلى:

ضمان التزام مزود الخدمة بتنفيذ جميع معاملاته.

حماية المستخدمين من المخاطر التشغيلية.

تغطية أي تعويضات أو غرامات ناتجة عن مخالفة القواعد.

الحفاظ على استقرار السيولة أثناء تنفيذ المعاملات.

في حال مخالفة مزود الخدمة لقواعد المنصة أو التأخر في تنفيذ التزاماته، تقوم المنصة بخصم الغرامات المطبقة تلقائيًا من مبلغ الضمان المالي وفقًا للوائح التشغيل.

كما يُعد الحفاظ على رصيد كافٍ من الضمان المالي شرطًا أساسيًا للاستمرار في استقبال طلبات جديدة.

3. توفر الرصيد النقدي (Fiat Balance)

يتعين على مزود الخدمة الاحتفاظ دائمًا برصيد كافٍ من الدينار الجزائري (DZD) في حسابه المصرفي حتى يتمكن من تنفيذ التحويلات المالية المطلوبة دون تأخير.

فعند قيام أحد المستخدمين ببيع عملة USDT، يكون مزود الخدمة مسؤولًا عن تحويل المبلغ المقابل بالدينار الجزائري خلال المهلة الزمنية المحددة.

لذلك يجب المحافظة على سيولة نقدية كافية لتغطية جميع الطلبات المقبولة.

وقد يؤدي نقص السيولة إلى تأخير تنفيذ العمليات، أو فرض غرامات مالية، أو تقييد استقبال الطلبات الجديدة، أو تعليق صلاحيات مزود الخدمة مؤقتًا.

4. وسائل الدفع المعتمدة في الجزائر

لضمان تنفيذ العمليات بطريقة آمنة وموثوقة، يجب استخدام وسائل دفع مسجلة باسم مزود الخدمة الذي تم التحقق من هويته.

تشمل وسائل الدفع المقبولة ما يلي:

التحويلات البنكية داخل الجزائر.

بطاقات CIB.

بطاقات Edahabia.

خدمة Switch Mobile للتحويلات الفورية، عند توفرها.

أي وسيلة دفع أخرى تعتمدها المنصة رسميًا.

لا يجوز استخدام حسابات أو وسائل دفع تعود إلى أطراف أخرى، إذ قد يؤدي ذلك إلى رفض المعاملة أو نشوء نزاع أو فرض عقوبات وفقًا لسياسات المنصة.

كما يجب أن تكون جميع وسائل الدفع المستخدمة مطابقة للبيانات التي تم اعتمادها أثناء عملية التحقق من الهوية.

5. حالة الاتصال وإدارة الطلبات

يجب على مزود الخدمة الحفاظ على حالة الاتصال النشط أثناء استعداده لاستقبال الطلبات.

تعرض المنصة باستمرار قائمة بالطلبات المتاحة، ويقوم مزود الخدمة باختيار الطلبات التي تتناسب مع:

مستوى السيولة المتوفرة لديه.

قيمة الضمان المالي المتاح.

قدرته التشغيلية.

سياسة إدارة المخاطر الخاصة به.

استراتيجيته في إدارة الأعمال.

بمجرد قبول الطلب، يصبح مزود الخدمة مسؤولًا بالكامل عن تنفيذ جميع خطوات المعاملة ضمن المدد الزمنية المحددة.

وتؤثر سرعة الاستجابة، ودقة التنفيذ، والالتزام بالقواعد، بشكل مباشر على تقييم مزود الخدمة وسمعته داخل المنصة، كما تزيد من فرص حصوله على عدد أكبر من الطلبات مستقبلًا.

أما التأخير المتكرر أو مخالفة السياسات التشغيلية، فقد يؤدي إلى تقييد صلاحيات الحساب أو إيقافه وفقًا للوائح المنصة.

دليل خطوة بخطوة لمعالجة أوامر بيع المستخدمين

يشرح هذا القسم الإجراءات التشغيلية الكاملة التي يجب على مزود الخدمة اتباعها عند معالجة أوامر بيع USDT المقدمة من المستخدمين.

في هذا النوع من المعاملات، يرغب المستخدم في بيع عملة USDT واستلام قيمتها المقابلة بـ الدينار الجزائري (DZD)، بينما يكون مزود الخدمة مسؤولاً عن تحويل المبلغ النقدي إلى المستخدم وإتمام المعاملة وفقًا لقواعد المنصة والمهل الزمنية المحددة.

الخطوة الأولى: اختيار الطلب وتأكيده

يقوم مزود الخدمة بمراجعة قائمة أوامر البيع المتاحة واختيار الطلب الذي يتناسب مع مستوى السيولة والقدرة التشغيلية لديه.

بمجرد الضغط على زر تأكيد الطلب، يصبح مزود الخدمة مسؤولاً بالكامل عن تنفيذ جميع مراحل المعاملة ضمن الإطار الزمني المحدد من قبل المنصة.

ويبدأ احتساب الوقت المخصص لتنفيذ العملية فور تأكيد الطلب.

الخطوة الثانية: التحقق من بيانات المستفيد

قبل تنفيذ التحويل المالي، يجب على مزود الخدمة التحقق بعناية من جميع البيانات التي أدخلها المستخدم.

وتشمل هذه البيانات:

الحساب البنكي أو وسيلة الدفع المسجلة باسم المستخدم.

الاسم الكامل لصاحب الحساب.

قيمة المبلغ المطلوب بالدينار الجزائري (DZD).

أي مرجع مالي أو معلومات إضافية مطلوبة لإتمام التحويل.

تقع مسؤولية التأكد من صحة جميع البيانات على عاتق مزود الخدمة قبل إرسال الأموال.

الخطوة الثالثة: تنفيذ التحويل المالي

بعد الانتهاء من التحقق من بيانات المستفيد، يجب على مزود الخدمة تحويل المبلغ المطلوب بالدينار الجزائري إلى وسيلة الدفع المسجلة للمستخدم.

تشمل وسائل الدفع المعتمدة:

التحويل البنكي.

بطاقة CIB.

بطاقة Edahabia.

خدمة Switch Mobile عند توفرها.

أي وسيلة دفع أخرى تعتمدها المنصة.

يجب إتمام عملية الدفع خلال ساعة واحدة من وقت قبول الطلب.

وبعد تنفيذ التحويل مباشرة، يجب على مزود الخدمة رفع أحد الخيارين التاليين داخل المنصة:

صورة واضحة لإثبات التحويل.

أو إدخال بيانات العملية كاملة، وتشمل:

تاريخ التحويل.

الوقت الدقيق للتحويل.

الرقم المرجعي أو رمز تتبع العملية.

يسمح إثبات الدفع للمستخدم بالتحقق من استلام المبلغ، كما يمكّن المنصة من متابعة إجراءات الإفراج عن الرصيد المحجوز.

قواعد المدة الزمنية لمعالجة الطلب

الحالة الأولى: إتمام العملية خلال ساعة واحدة

إذا تم تنفيذ التحويل ورفع إثبات الدفع خلال ساعة واحدة، واستوفت المعاملة جميع الشروط، يتم إتمام العملية بصورة طبيعية.

ويحصل مزود الخدمة على مكافأة الخدمة البالغة 2% من قيمة المعاملة.

الحالة الثانية: الإتمام بعد ساعة وقبل ساعتين

إذا تم تنفيذ التحويل أو رفع إثبات الدفع بعد مرور ساعة ولكن قبل انقضاء ساعتين:

تظل المعاملة صحيحة ويتم إكمالها.

لا يحصل مزود الخدمة على مكافأة الخدمة البالغة 2%.

تتم معالجة العملية للمستخدم دون أي رسوم خدمة.

الحالة الثالثة: الإتمام بعد ساعتين وقبل ثلاث ساعات

إذا تم تنفيذ التحويل أو رفع إثبات الدفع بعد مرور أكثر من ساعتين وأقل من ثلاث ساعات:

يلتزم مزود الخدمة بدفع غرامة تأخير تعادل 1% من إجمالي قيمة المعاملة لصالح المستخدم.

تقوم المنصة بخصم قيمة الغرامة تلقائيًا من الضمان المالي الخاص بمزود الخدمة.

الإفراج التلقائي عن الضمان (Escrow)

بعد قيام مزود الخدمة برفع إثبات الدفع، يجب على المستخدم التحقق من استلام المبلغ والإفراج عن عملات USDT المحجوزة.

إذا لم يقم المستخدم خلال ثلاث ساعات بما يلي:

الإفراج عن الرصيد المحجوز.

أو تقديم شكوى رسمية.

فإن المنصة تقوم تلقائيًا بإكمال المعاملة، حيث يتم تحويل عملات USDT المحتجزة إلى المحفظة الفورية (Spot Wallet) الخاصة بمزود الخدمة.

ويهدف هذا الإجراء إلى منع تعطيل المعاملات بسبب عدم استجابة أحد الأطراف.

الشكاوى وإجراءات التحكيم

إذا قام المستخدم بتقديم شكوى خلال ثلاث ساعات من رفع إثبات الدفع، تدخل المعاملة في مرحلة التحكيم.

وأثناء فترة التحكيم:

تقوم المنصة بحجز مبلغ إضافي يعادل 10% من قيمة المعاملة من الضمان المالي الخاص بمزود الخدمة.

يبقى هذا المبلغ مجمدًا ولا يمكن استخدامه في معالجة طلبات جديدة حتى انتهاء التحقيق.

ولا يعني تجميد هذا المبلغ بالضرورة وجود مخالفة، وإنما يُستخدم كإجراء احترازي إلى حين صدور القرار النهائي.

تبلغ رسوم التحكيم 1% من قيمة المعاملة، ويتم دفعها من قبل المستخدم عند تقديم الشكوى.

وبعد انتهاء التحقيق وتحديد الطرف المخالف، يتحمل الطرف المسؤول رسوم التحكيم وجميع النتائج المالية المترتبة على القرار.

مطابقة هوية جهة الدفع

بعد استلام التحويل، يجب على المستخدم التحقق من خلال تطبيقه البنكي أو وسيلة الدفع المستخدمة من أن اسم صاحب الحساب الذي أرسل الأموال يطابق الاسم الموثق لمزود الخدمة داخل المنصة.

إذا استخدم مزود الخدمة حسابًا مصرفيًا أو وسيلة دفع تعود إلى شخص آخر:

يحق للمستخدم رفض الإفراج عن عملات USDT.

ويحق له تقديم شكوى رسمية لدى المنصة.

وتعتبر الأموال النقدية التي استلمها المستخدم ملكًا له.

وإذا أثبتت عملية التحكيم وجود مخالفة، تتم إعادة عملات USDT المحجوزة إلى المحفظة الفورية (Spot Wallet) الخاصة بالمستخدم.

ولضمان سلامة المعاملات، يجب أن تصدر جميع المدفوعات حصريًا من الحسابات التي تم التحقق منها أثناء إجراءات KYC الخاصة بمزود الخدمة.

دليل خطوة بخطوة لمعالجة أوامر شراء المستخدمين

يشرح هذا القسم الإجراءات التشغيلية التي يجب على مزود الخدمة اتباعها عند معالجة أوامر شراء USDT المقدمة من المستخدمين.

في هذا النوع من المعاملات، يرغب المستخدم في شراء عملة USDT باستخدام الدينار الجزائري (DZD)، بينما يكون مزود الخدمة مسؤولاً عن استلام الدفعة النقدية، والتحقق منها، ثم الإفراج عن كمية USDT المقابلة بعد استيفاء جميع متطلبات التحقق.

الخطوة الأولى: اختيار الطلب وتأكيده

يقوم مزود الخدمة بمراجعة قائمة أوامر الشراء المتاحة واختيار الطلب الذي يتناسب مع مستوى السيولة، والقدرة التشغيلية، واستراتيجية إدارة الأعمال الخاصة به.

بعد تأكيد الطلب، تعرض المنصة للمستخدم المعلومات التالية:

الحساب البنكي المعتمد لمزود الخدمة.

وسيلة الدفع المعتمدة.

قيمة المبلغ المطلوب بالدينار الجزائري (DZD).

الرقم المرجعي للطلب.

العد التنازلي للمدة الزمنية المخصصة لإتمام الدفع.

بعد ذلك، يجب على المستخدم إرسال المبلغ باستخدام إحدى وسائل الدفع المعتمدة.

تشمل وسائل الدفع المقبولة:

التحويل البنكي داخل الجزائر.

بطاقة CIB.

بطاقة Edahabia.

خدمة Switch Mobile (عند توفرها).

أي وسيلة دفع أخرى تعتمدها المنصة.

ويجب على المستخدم إتمام عملية الدفع خلال مدة أقصاها ساعة واحدة من وقت تأكيد الطلب.

وبعد تنفيذ التحويل مباشرة، يجب عليه رفع أحد الخيارين التاليين:

صورة واضحة لإثبات الدفع.

أو إدخال بيانات التحويل كاملة، وتشمل:

تاريخ العملية.

الوقت الدقيق للتحويل.

الرقم المرجعي أو رمز تتبع العملية.

الخطوة الثانية: التحقق من استلام الدفعة

بعد قيام المستخدم برفع إثبات الدفع، يمتلك مزود الخدمة مدة ساعة واحدة للتحقق من العملية عبر البنك أو وسيلة الدفع المستخدمة.

ويجب التأكد من العناصر التالية:

استلام المبلغ بالكامل.

مطابقة اسم صاحب الحساب الذي أرسل الأموال مع بيانات المستخدم الموثقة في المنصة.

تطابق الرقم المرجعي مع الطلب الجاري.

عدم وجود أي مؤشرات على وجود خطأ أو مخالفة في عملية الدفع.

بعد التأكد من صحة جميع البيانات، يقوم مزود الخدمة بتأكيد العملية.

وبمجرد التأكيد:

تخصم المنصة الكمية المقابلة من USDT من الضمان المالي الخاص بمزود الخدمة.

ويتم تحويلها مباشرة إلى المحفظة الفورية (Spot Wallet) الخاصة بالمستخدم.

وتُعتبر المعاملة مكتملة.

التحقق من هوية جهة الدفع

حرصًا على سلامة النظام المالي والامتثال لمتطلبات مكافحة غسل الأموال (AML) وإجراءات التحقق من الهوية (KYC)، يجب أن تصدر جميع المدفوعات من حساب يملكه المستخدم نفسه.

ويلتزم مزود الخدمة بالتحقق من أن اسم مرسل الأموال يطابق الاسم المسجل في حساب المستخدم داخل المنصة.

ولا يجوز قبول المدفوعات الصادرة من:

أحد أفراد الأسرة.

صديق.

شركة أو مؤسسة.

حساب مشترك.

أي طرف ثالث.

وفي هذه الحالات، يحق لمزود الخدمة رفض إتمام المعاملة وعدم الإفراج عن عملات USDT حتى انتهاء إجراءات التحكيم، إن وُجدت.

الحالة الأولى: الدفع من حساب تابع لطرف ثالث

إذا قام المستخدم بتحويل الأموال من حساب لا يعود إليه ولا يحمل اسمه الموثق:

تُعتبر الأموال المحولة ملكًا لمزود الخدمة.

لا يكون مزود الخدمة ملزمًا بالإفراج عن عملات USDT المحجوزة.

ويجوز للمنصة اعتبار هذه المحاولة مخالفة لسياسات مكافحة غسل الأموال وإجراءات التحقق من الهوية.

وإذا أثبتت عملية التحكيم وقوع المخالفة، فقد يفقد المستخدم حقه في استلام عملات USDT، إضافةً إلى إمكانية فرض قيود أو عقوبات على حسابه وفقًا للوائح المنصة.

الحالة الثانية: تأخر المستخدم في تنفيذ الدفع

إذا قام المستخدم بإتمام الدفع:

بعد مرور ساعة واحدة،

وقبل انقضاء ساعتين من وقت تأكيد الطلب،

تبقى المعاملة صالحة.

إلا أن المنصة تفرض تلقائيًا رسوم تأخير بنسبة 1% من قيمة المعاملة، ويتم تحويلها إلى مزود الخدمة كتعويض عن التأخير.

الحالة الثالثة: تأخر مزود الخدمة في التحقق من الدفع

يلتزم مزود الخدمة بالتحقق من الدفعات المستلمة في أسرع وقت ممكن.

إذا تم التحقق خلال ساعة واحدة

تُستكمل المعاملة بصورة طبيعية.

يحصل مزود الخدمة على مكافأة الخدمة بنسبة 2%.

إذا تم التحقق بعد ساعة وقبل ساعتين

تستمر المعاملة بصورة طبيعية.

لا يحصل مزود الخدمة على مكافأة الخدمة البالغة 2%.

إذا تم التحقق بعد أكثر من ساعتين وأقل من ثلاث ساعات

يلتزم مزود الخدمة بدفع تعويض تأخير يعادل 1% من إجمالي قيمة المعاملة للمستخدم.

تقوم المنصة بخصم هذا المبلغ تلقائيًا من الضمان المالي الخاص بمزود الخدمة.

فترة تقديم الشكاوى بعد إتمام المعاملة

حتى بعد قيام مزود الخدمة بالإفراج عن عملات USDT، يظل للمستخدم الحق في تقديم شكوى.

ويجب تقديم الشكوى خلال ثلاث ساعات من انتهاء المهلة المخصصة لمزود الخدمة للتحقق من الدفع.

وفي حال قبول الشكوى وبدء إجراءات التحكيم:

تقوم المنصة بحجز مبلغ يعادل قيمة المعاملة، بالإضافة إلى 20% احتياطيًا من الضمان المالي الخاص بمزود الخدمة.

تبقى هذه الأموال مجمدة حتى صدور القرار النهائي.

ويهدف هذا الإجراء إلى حماية حقوق جميع الأطراف طوال فترة التحقيق.

إجراءات التحكيم

عند تحويل النزاع إلى التحكيم، تقوم المنصة بمراجعة جميع الأدلة المقدمة، بما في ذلك:

سجلات التحويلات البنكية.

بيانات الدفع.

معلومات التحقق من الهوية للطرفين.

سجلات النظام والطوابع الزمنية.

أي مستندات داعمة أخرى.

تستغرق عملية التحكيم عادةً من 12 إلى 24 ساعة.

وقد تمتد المدة إلى 24–72 ساعة خلال عطلات نهاية الأسبوع أو العطل الرسمية أو في حال وجود عدد كبير من القضايا.

وبعد صدور القرار النهائي:

يتم الإفراج عن الأموال المجمدة إذا ثبت عدم وجود مخالفة.

أو تُطبق العقوبات والغرامات تلقائيًا على الطرف الذي تثبت مسؤوليته.

ويتم تحديث حالة المعاملة وفقًا لقرار التحكيم النهائي.

ويُعد قرار التحكيم الصادر عن المنصة نهائيًا وملزمًا لجميع أطراف المعاملة.

المعايير المهنية، إدارة المخاطر، الامتثال، والمسؤوليات التشغيلية

لا يقتصر دور مزود الخدمة على تنفيذ عمليات البيع والشراء فحسب، بل يشمل أيضًا الالتزام بأعلى معايير الاحترافية والمسؤولية المالية، والمساهمة في توفير بيئة تداول آمنة وشفافة لجميع مستخدمي المنصة.

وتقوم المنصة بتقييم أداء مزودي الخدمة بشكل مستمر لضمان جودة الخدمات، وحماية المستخدمين، والمحافظة على استقرار نظام التداول.

المسؤوليات التشغيلية

يلتزم كل مزود خدمة بما يلي:

الحفاظ على رصيد كافٍ من الضمان المالي (Security Collateral) في جميع الأوقات.

توفير سيولة كافية بالدينار الجزائري (DZD) لمعالجة الطلبات المقبولة.

البقاء متصلاً بالمنصة أثناء استقبال الطلبات والرد عليها في الوقت المناسب.

التحقق بدقة من جميع بيانات الدفع قبل تنفيذ أي عملية أو تأكيدها.

الالتزام بجميع الإجراءات والمهل الزمنية المحددة من قبل المنصة.

المحافظة على سرية معلومات المستخدمين وعدم مشاركتها مع أي طرف غير مصرح له.

التعاون الكامل مع فريق التحكيم عند طلب أي معلومات أو مستندات.

ويُعد قبول أي طلب التزامًا كاملاً بتنفيذ جميع مراحله وفقًا للوائح التشغيل المعتمدة.

متطلبات الامتثال

حرصًا على حماية جميع المشاركين في المنصة، يجب أن تلتزم جميع العمليات بسياسات التحقق من الهوية (KYC) ومكافحة غسل الأموال (AML).

ويُمنع على مزود الخدمة القيام بأي من الممارسات التالية:

استخدام حسابات مصرفية أو وسائل دفع لا تعود إليه.

تنفيذ معاملات نيابةً عن أطراف أخرى.

تقديم مستندات أو إيصالات دفع مزورة أو معدلة.

تغيير أو التلاعب ببيانات أو توقيتات المعاملات.

محاولة تجاوز نظام الضمان (Escrow).

تنفيذ معاملات خارج المنصة بعد قبول الطلب.

المشاركة في أي نشاط احتيالي أو غير قانوني أو يندرج ضمن غسل الأموال أو تمويل الأنشطة غير المشروعة.

أي مخالفة لهذه القواعد قد تؤدي إلى:

فرض غرامات مالية.

تقييد بعض صلاحيات الحساب.

الإيقاف المؤقت أو الدائم من برنامج مزودي الخدمة.

اتخاذ الإجراءات القانونية المناسبة عند الضرورة.

إدارة المخاطر

تُعد الإدارة السليمة للمخاطر عنصرًا أساسيًا لاستمرار النشاط وتحقيق دخل مستقر.

ولهذا يُنصح مزود الخدمة بما يلي:

عدم قبول عدد من الطلبات يفوق قدرته على التنفيذ.

التأكد من توفر السيولة النقدية قبل قبول أي طلب جديد.

مراقبة قيمة الضمان المالي بصورة مستمرة.

مراجعة جميع بيانات الدفع قبل اعتماد أي معاملة.

إيقاف استقبال الطلبات مؤقتًا عند عدم القدرة على متابعتها.

الاحتفاظ بسجل منظم للمعاملات المنجزة للرجوع إليه عند الحاجة.

إن الإدارة الجيدة للطلبات تقلل من احتمالية النزاعات وتساعد على تحقيق أداء مستقر على المدى الطويل.

تقييم الأداء والسمعة

تعتمد المنصة على مجموعة من المؤشرات لتقييم أداء مزودي الخدمة، ومن أهمها:

متوسط زمن معالجة الطلبات.

نسبة قبول الطلبات.

معدل إتمام المعاملات بنجاح.

عدد الشكاوى المقدمة.

نتائج قضايا التحكيم.

مستوى الالتزام بقواعد المنصة.

جودة الخدمة المقدمة للمستخدمين.

الاستقرار التشغيلي بمرور الوقت.

وقد يحصل مزودو الخدمة ذوو الأداء المتميز على مزايا إضافية، مثل:

زيادة الحد الأقصى للطلبات التي يمكن معالجتها.

أولوية في استقبال الطلبات الجديدة.

الاستفادة من مزايا أو برامج خاصة توفرها المنصة.

أما التأخير المتكرر أو كثرة المخالفات فقد يؤدي إلى خفض مستوى الحساب أو تعليق صلاحياته.

توصيات أمنية

لضمان حماية الحساب والأصول الرقمية، يُوصى باتباع الإجراءات التالية:

تفعيل المصادقة الثنائية (2FA).

استخدام كلمة مرور قوية وفريدة.

تأمين جميع الأجهزة المستخدمة للدخول إلى المنصة.

عدم مشاركة بيانات تسجيل الدخول أو رموز التحقق مع أي شخص.

مراجعة سجل النشاط بصورة دورية.

الإبلاغ فورًا عن أي محاولة دخول غير مصرح بها أو أي نشاط مشبوه.

إن الالتزام بهذه الإجراءات يساهم في حماية حساب مزود الخدمة ويحافظ على أمن المنصة بأكملها.

المسؤولية المالية

يتحمل مزود الخدمة المسؤولية الكاملة عن:

صلاحية حساباته البنكية ووسائل الدفع المسجلة.

توفر السيولة الكافية قبل قبول أي طلب.

المحافظة على الحد الأدنى المطلوب من الضمان المالي.

تحديث بياناته المصرفية عند حدوث أي تغيير.

ضمان إمكانية تنفيذ جميع التحويلات في الوقت المحدد.

ولا تتحمل المنصة أي مسؤولية عن التأخير أو الخسائر الناتجة عن نقص السيولة أو تقديم بيانات مصرفية غير صحيحة.

مبادئ التداول العادل

تلتزم المنصة بتوفير بيئة تداول تقوم على العدالة والشفافية والمساواة بين جميع المشاركين.

ولذلك يجب على جميع المستخدمين ومزودي الخدمة:

تقديم معلومات صحيحة ودقيقة.

الالتزام بالمواعيد الزمنية المحددة.

التصرف بحسن نية في جميع المعاملات.

احترام إجراءات المنصة وسياساتها.

التعاون أثناء عمليات التحقق والتحكيم.

وتُطبق جميع اللوائح على جميع الأطراف دون أي تمييز.

استمرارية تقديم الخدمة

لضمان أفضل تجربة تداول، ينبغي على مزود الخدمة متابعة حالة اتصاله باستمرار.

وعند عدم القدرة على تنفيذ الطلبات في الوقت المحدد، يجب إيقاف استقبال الطلبات مؤقتًا حتى يصبح مستعدًا للعمل مرة أخرى.

إن قبول الطلبات أثناء عدم التفرغ لمعالجتها يؤدي غالبًا إلى التأخير، وزيادة النزاعات، وفرض الغرامات، وانخفاض تقييم الحساب.

إشعار ختامي

يُعتبر انضمام مزود الخدمة إلى برنامج مزودي خدمات التداول من شخص إلى شخص (P2P) موافقةً كاملة على جميع القواعد والإجراءات والسياسات التشغيلية الخاصة بالمنصة، بما في ذلك متطلبات التحقق من الهوية، والضمان المالي، والمواعيد الزمنية، وآليات التحكيم، وإدارة المخاطر.

ويؤدي عدم الالتزام بهذه السياسات إلى تطبيق الإجراءات المناسبة، والتي قد تشمل الغرامات المالية، أو تعليق الحساب، أو إنهاء صلاحيات مزود الخدمة، أو اتخاذ أي تدابير أخرى تراها المنصة ضرورية للحفاظ على سلامة نظام التداول.

ومن خلال الالتزام بالقواعد، والمحافظة على السيولة الكافية، وتنفيذ المعاملات بدقة وفي الوقت المحدد، يستطيع مزود الخدمة بناء سمعة مهنية قوية، وتقليل المخاطر التشغيلية، وتحقيق دخل مستقر ومستدام من خلال منصة التداول بنظام P2P.

Comprehensive Introduction to P2P Service Providers in Algeria

Roles, Order Processing, Time Rules, Security Collateral, and Stable Earnings

Step-by-Step Guide for Service Providers Processing User Orders

Service Providers are one of the core components of the Peer-to-Peer (P2P) trading ecosystem. By staking a specified amount of USDT as security collateral, they are authorized to process users' buy and sell orders. For every transaction completed successfully, accurately, and within the required time limits, the Service Provider earns a 2% service reward based on the transaction value.

This document explains the complete operational workflow for Service Providers in Algeria, including registration requirements, collateral obligations, payment methods, processing procedures, and compliance rules designed to ensure operational security, transparency, and a reliable trading environment.

1. Level 2 Identity Verification (KYC Level 2)

Before becoming an approved Service Provider, every applicant must successfully complete Level 2 Identity Verification (KYC Level 2).

The verification process includes the following requirements:

Register using a valid and active Algerian mobile phone number.
Upload a clear, valid government-issued identity document (National Identity Card or Passport).
Upload proof of ownership of an Algerian bank account. The account holder's name must exactly match the name shown on the submitted identity document.
Record a clear selfie video while holding the identity document and reading the verification statement together with the current date as instructed by the platform.

Only applicants whose identity verification has been successfully approved may participate in the P2P Service Provider program.

2. Security Collateral

To process users' buy and sell orders, every Service Provider must lock a predetermined amount of USDT into the platform's Security Collateral module.

The collateral amount must always remain at least 20% higher than the maximum total value of orders the Service Provider intends to process simultaneously.

The security collateral serves several important purposes:

Guarantees the Service Provider's financial commitment.
Protects users against operational risks.
Covers compensation for penalties resulting from rule violations.
Ensures stable liquidity throughout the transaction process.

Whenever a Service Provider violates platform rules, misses mandatory deadlines, or fails to fulfill transaction obligations, the platform automatically deducts the applicable penalty from the locked collateral according to the platform's operational policies.

Maintaining sufficient collateral at all times is mandatory to remain eligible for receiving new orders.

3. Available Fiat Balance

Service Providers are responsible for maintaining sufficient available funds in their Algerian bank accounts to ensure uninterrupted transaction processing.

When users sell USDT, the Service Provider must transfer the corresponding amount in Algerian Dinar (DZD) within the required processing period.

For this reason, providers should continuously maintain adequate liquidity to cover all accepted orders without delay.

Failure to maintain sufficient fiat liquidity may result in delayed transactions, financial penalties, temporary suspension, or restrictions on receiving additional orders.

4. Supported Payment Methods in Algeria

To ensure secure and efficient payment processing, Service Providers should only use payment methods registered under their own verified identity.

Commonly accepted payment methods include:

Algerian bank transfers.
CIB (Interbank Card) payments.
Edahabia card transfers.
Switch Mobile instant payment services where available.
Other payment channels officially approved by the platform.

Payments originating from accounts that do not belong to the verified Service Provider are considered third-party payments and may result in transaction disputes, penalties, or order cancellation.

For security and compliance purposes, every payment account used by a Service Provider must match the identity verified during the KYC process.

5. Online Status and Order Availability

Service Providers are expected to remain online whenever they are available to process transactions.

The platform continuously displays available user orders that require processing.

Each Service Provider should carefully select orders according to:

Available fiat liquidity.
Available USDT collateral.
Current processing capacity.
Risk management considerations.
Business strategy.

Once an order is accepted, the Service Provider becomes fully responsible for completing every required step within the specified deadlines.

Fast response times, operational accuracy, and strict compliance with platform rules directly affect the Service Provider's reputation, reliability score, and long-term eligibility within the platform.

Providers who consistently process transactions efficiently receive stable access to future orders, while repeated delays or operational violations may lead to temporary or permanent restrictions.

Step-by-Step Guide for Service Providers Processing User Sell Orders

This section explains the complete operating procedure that every Service Provider must follow when processing a User Sell Order.

In this transaction model, the user intends to sell USDT and receive Algerian Dinar (DZD). The Service Provider is therefore responsible for sending the fiat payment to the user and completing the transaction according to the platform's operational standards.

Step 1: Select and Accept the Order

The Service Provider reviews the list of available USDT Sell Orders submitted by users and selects an order that matches their available liquidity and processing capacity.

Once the order is accepted, the Service Provider assumes full responsibility for completing the transaction within the platform's required time limits and compliance rules.

After confirmation, the transaction timer begins immediately.

Step 2: Verify the User's Payment Information

Before initiating the payment, the Service Provider must carefully verify all payment information provided by the user.

The information includes:

User's Algerian bank account or approved payment method.
Account holder's full legal name.
Exact payment amount in Algerian Dinar (DZD).
Any additional payment reference required by the receiving bank.

The Service Provider is solely responsible for ensuring that every payment detail is correct before transferring funds.

Errors caused by incorrect verification remain the responsibility of the Service Provider.

Step 3: Complete the Fiat Transfer

After verifying the payment details, the Service Provider must transfer the exact amount of Algerian Dinar (DZD) to the user's registered payment account.

Accepted payment methods include:

Bank Transfer
CIB Card Transfer
Edahabia Transfer
Switch Mobile (where supported)
Any other payment channel officially approved by the platform

The payment must be completed within one hour from the moment the order is accepted.

Immediately after completing the transfer, the Service Provider must upload either:

A clear payment receipt; or
Complete transaction information, including:
- Transaction Date
- Exact Transaction Time
- Transaction Reference Number or Tracking Code

Uploading accurate proof of payment allows the user to verify receipt and enables the platform to continue the escrow release process.

Processing Time Rules

Rule 1: Completion Within One Hour

If both the fiat payment and payment proof are successfully submitted within one hour, and all platform requirements are satisfied, the transaction is completed normally.

The Service Provider receives the standard 2% service reward.

Rule 2: Completion Between One and Two Hours

If either:

the payment is completed after one hour but before two hours, or
the payment proof is submitted during this period,

the transaction remains valid.

However:

The Service Provider does not receive the 2% service reward.
The transaction is processed without charging any service fee to the user.

Rule 3: Completion Between Two and Three Hours

If payment or payment proof is submitted after two hours but before three hours:

The Service Provider must compensate the user by paying a late processing penalty equal to 1% of the total transaction amount.
The platform automatically deducts this penalty from the Service Provider's Security Collateral.