पीयर-टू-पीयर (P2P) सर्विस प्रोवाइडर्स के लिए ट्रांज़ैक्शन सिक्योरिटी और सस्टेनेबल इनकम के लिए गाइड

सप्लायर्स के लिए यूज़र ऑर्डर प्रोसेस करके कमाई करने की स्टेप-बाय-स्टेप गाइड

सप्लायर्स, पीयर-टू-पीयर (P2P) ट्रेडिंग सर्विस आर्किटेक्चर का एक मुख्य हिस्सा होते हैं। एक निश्चित मात्रा में USDT टोकन स्टेक करके, वे यूज़र्स द्वारा सबमिट किए गए खरीदने और बेचने के ऑर्डर प्रोसेस करते हैं; अगर हर ट्रांज़ैक्शन समय पर और नियमों के अनुसार पूरा होता है, तो उन्हें ट्रांज़ैक्शन वैल्यू का 2% रिवॉर्ड मिलता है।

अगले सेक्शन में ऑर्डर-प्रोसेसिंग का पूरा वर्कफ़्लो बताया गया है, साथ ही वे नियम भी बताए गए हैं जो ऑपरेशनल सुरक्षा, पारदर्शिता और सिस्टम के सही ढंग से काम करने को सुनिश्चित करते हैं।

1. लेवल 2 आइडेंटिटी वेरिफिकेशन (KYC लेवल 2)
वेंडर बनने का पहला कदम लेवल 2 आइडेंटिटी वेरिफिकेशन पूरा करना है। इस प्रोसेस में ये चीज़ें शामिल हैं:

एक वैलिड और एक्टिव मोबाइल नंबर के साथ रजिस्टर करना

एक वैलिड आइडेंटिटी डॉक्यूमेंट की साफ़ फ़ोटो अपलोड करना

बैंक अकाउंट का प्रूफ अपलोड करना; इस डॉक्यूमेंट पर लिखा नाम, आइडेंटिटी डॉक्यूमेंट पर लिखे नाम से बिल्कुल मेल खाना चाहिए

एक साफ़ सेल्फ़ी वीडियो रिकॉर्ड करना जिसमें आप अपना आइडेंटिटी डॉक्यूमेंट पकड़े हों और सिस्टम द्वारा बताए गए टेक्स्ट और आज की तारीख को साफ़-साफ़ बोलकर सुनाएँ

2. सिक्योरिटी डिपॉज़िट
यूज़र के खरीदने और बेचने के ऑर्डर को प्रोसेस करने के लिए, वेंडर्स को सिस्टम के सिक्योरिटी डिपॉज़िट मॉड्यूल में एक तय रकम लॉक करनी होती है; यह रकम प्रोसेस किए जाने वाले ऑर्डर के कुल वॉल्यूम से कम से कम 20% ज़्यादा होनी चाहिए।
यह डिपॉज़िट पक्का करता है कि वेंडर अपनी ट्रेडिंग से जुड़ी ज़िम्मेदारियाँ पूरी करें; नियमों का उल्लंघन या देरी होने पर, सिस्टम नियमों के अनुसार डिपॉज़िट से संबंधित पेनल्टी अपने-आप काट लेगा।

3. उपलब्ध फ़िएट बैलेंस
वेंडर्स को अपने बैंक अकाउंट में हर समय काफ़ी फ़िएट करेंसी बैलेंस बनाए रखना होगा ताकि जब यूज़र्स USDT बेच रहे हों, तो ऑर्डर प्रोसेस करते समय ज़रूरी समय-सीमा के अंदर बिना किसी देरी के फ़िएट ट्रांसफ़र पूरे किए जा सकें।

4. ऑनलाइन स्टेटस और ऑर्डर प्रोसेसिंग
सप्लायर्स को अपना ऑनलाइन स्टेटस एक्टिव रखना होगा और सिस्टम में एक्टिव ऑर्डर्स की लिस्ट पर लगातार नज़र रखनी होगी। उन्हें कन्फर्मेशन और प्रोसेसिंग के लिए ऐसे ऑर्डर्स चुनने चाहिए जो उनकी आर्थिक स्थिति, प्रोसेसिंग क्षमता और लिक्विडिटी की स्थितियों के हिसाब से सबसे सही हों।
इस पूरी प्रक्रिया के दौरान, तेज़ी से जवाब देना, काम में सटीकता और समय-सीमा का सख्ती से पालन करना, सप्लायर की साख बनाए रखने और आगे भी काम करते रहने की योग्यता के लिए बहुत ज़रूरी है।

यूज़र के सेल ऑर्डर को प्रोसेस करने वाले वेंडर के लिए स्टेप-बाय-स्टेप गाइड
इस सेक्शन में उस पूरी ऑर्डर प्रोसेसिंग प्रक्रिया के बारे में बताया गया है जिसका पालन वेंडर को तब करना होता है जब कोई यूज़र USDT बेचना और फ़िएट करेंसी प्राप्त करना चाहता है। ऐसे ट्रांज़ैक्शन में, फ़िएट पेमेंट करने और ट्रांज़ैक्शन को पूरा करने की ज़िम्मेदारी वेंडर की होती है।

स्टेप 1: ऑर्डर चुनें और कन्फ़र्म करें
वेंडर यूज़र्स द्वारा सबमिट किए गए USDT सेल ऑर्डर की लिस्ट में से एक ऑर्डर चुनता है और उसे सिस्टम में कन्फ़र्म करता है।
एक बार कन्फ़र्म हो जाने के बाद, वेंडर प्लेटफ़ॉर्म के तय नियमों और समय-सीमा के अनुसार ऑर्डर को प्रोसेस करने की पूरी ज़िम्मेदारी लेता है।

स्टेप 2: पेमेंट की जानकारी वेरिफ़ाई करें और ट्रांसफ़र पूरा करें

ऑर्डर कन्फर्म होने पर, सप्लायर को यूज़र द्वारा दी गई पेमेंट कलेक्शन की जानकारी को अच्छी तरह और सही-सही वेरिफ़ाई करना होगा।
ज़रूरी जानकारी में ये शामिल हैं:

यूज़र द्वारा बताया गया पेमेंट कलेक्शन अकाउंट (चीन के लिए WeChat Pay ID)

अकाउंट होल्डर का नाम

पेमेंट की सही रकम

सप्लायर को एक घंटे के अंदर पूरा पेमेंट करना होगा और ऐसा करने के बाद, ट्रांज़ैक्शन के सबूत की इमेज या ट्रांज़ैक्शन की पूरी जानकारी (जिसमें तारीख, सही समय और ट्रांज़ैक्शन ट्रैकिंग कोड शामिल हो) को अपने अकाउंट में तय जगह पर अपलोड करना होगा।

नोट 1:
यदि भुगतान (या बैंक लेनदेन प्रमाण अपलोड करने) और लेनदेन पूरा होने के बीच का समय एक घंटे से अधिक लेकिन दो घंटे से कम हो जाता है, तो आपूर्तिकर्ता को 2% लेनदेन लाभ प्राप्त नहीं होगा, और उपयोगकर्ता के लिए लेनदेन बिना किसी शुल्क के संसाधित किया जाएगा।

नोट 2:
यदि भुगतान (या लेनदेन प्रमाण जमा करने) और लेनदेन पूरा होने के बीच का समय दो घंटे से अधिक लेकिन तीन घंटे से कम हो जाता है, तो आपूर्तिकर्ता को उपयोगकर्ता को कुल लेनदेन राशि के 1% के बराबर विलंब शुल्क का भुगतान करना होगा; यह राशि सिस्टम द्वारा आपूर्तिकर्ता की सुरक्षा जमा राशि से स्वचालित रूप से काट ली जाएगी।

नोट 3:
यदि आपूर्तिकर्ता ने लेनदेन प्रमाण जमा कर दिया है, लेकिन उपयोगकर्ता तीन घंटे के भीतर न तो एस्क्रो में रखी गई धनराशि जारी करता है और न ही कोई शिकायत दर्ज करता है, तो सिस्टम स्वचालित रूप से उपयोगकर्ता के लॉक किए गए USDT को जारी कर देगा और इसे आपूर्तिकर्ता के स्पॉट वॉलेट में स्थानांतरित कर देगा।

नोट 4:
यदि उपयोगकर्ता आपूर्तिकर्ता द्वारा लेनदेन का प्रमाण प्रस्तुत करने के तीन घंटे के भीतर शिकायत दर्ज करता है, तो मध्यस्थता प्रक्रिया समाप्त होने तक सिस्टम आपूर्तिकर्ता की सुरक्षा जमा राशि से लेनदेन मूल्य के 10% के बराबर अतिरिक्त राशि रोक देगा।
इस अवधि के दौरान, सुरक्षा जमा राशि के रोके गए हिस्से का उपयोग व्यापार के लिए नहीं किया जा सकता है।

仲裁处理费用为交易金额的 1%，由用户在提交投诉时支付。
在仲裁流程结束并明确责任归属后，该费用最终将由违规方承担。

नोट 5:
लेनदेन का प्रमाण प्राप्त होने पर, उपयोगकर्ता को मोबाइल बैंकिंग या किसी भी उपलब्ध बैंकिंग प्रणाली के माध्यम से यह सत्यापित करना होगा कि भुगतान खाताधारक का नाम आपूर्तिकर्ता की पहचान जानकारी से मेल खाता है।
यदि आपूर्तिकर्ता उपयोगकर्ता को भुगतान करने के लिए किसी तृतीय-पक्ष बैंक खाते का उपयोग करता है, तो उपयोगकर्ता को एस्क्रो में रखी गई धनराशि जारी करने से इनकार करने और शिकायत दर्ज करने का अधिकार है।
ऐसे मामलों में, पहले से प्राप्त फिएट मुद्रा उपयोगकर्ता की संपत्ति मानी जाएगी, और लॉक किया गया USDT उपयोगकर्ता के स्पॉट वॉलेट में वापस कर दिया जाएगा।

उपयोगकर्ता के खरीद आदेशों को संभालने वाले आपूर्तिकर्ताओं के लिए चरण-दर-चरण मार्गदर्शिका
यह अनुभाग उपयोगकर्ता द्वारा फिएट मुद्रा का उपयोग करके USDT खरीदने की इच्छा होने पर लेनदेन प्रक्रिया के दौरान आपूर्तिकर्ताओं की जिम्मेदारियों और परिचालन चरणों की रूपरेखा प्रस्तुत करता है। इस मॉडल के तहत, आपूर्तिकर्ता उपयोगकर्ता से फिएट भुगतान प्राप्त करने और लेनदेन पूरा करने के लिए जिम्मेदार है।

चरण 1: ऑर्डर चुनें और पुष्टि करें
उपयोगकर्ताओं द्वारा सबमिट किए गए USDT खरीद ऑर्डरों में से, आपूर्तिकर्ता अपनी तरलता, प्रसंस्करण क्षमता या व्यावसायिक रणनीति के अनुरूप ऑर्डर का चयन करता है और पुष्टि करने के लिए क्लिक करता है।
ऑर्डर की पुष्टि हो जाने पर, सिस्टम आपूर्तिकर्ता के बैंक खाते का विवरण (या चीन में WeChat Pay ID) और उपयोगकर्ता को देय सटीक राशि प्रदर्शित करता है।

इसके बाद, उपयोगकर्ता के पास सिस्टम नियमों के अनुसार भुगतान पूरा करने और लेनदेन का प्रमाण अपलोड करने या लेनदेन का पूरा विवरण (दिनांक, सटीक समय और ट्रैकिंग कोड) भरने के लिए अधिकतम एक घंटे का समय होता है।

स्टेप 2: फिएट ट्रांज़ैक्शन का वेरिफिकेशन और कन्फर्मेशन
जब यूज़र पेमेंट का सबूत सबमिट कर देता है, तो प्रोवाइडर के पास बैंकिंग सिस्टम के ज़रिए इन चीज़ों को वेरिफ़ाई करने के लिए एक घंटे का समय होता है:

मिली हुई असल रकम

पेमेंट करने वाले अकाउंट होल्डर का नाम

पेमेंट यूज़र को खुद करना होगा।
अगर पेमेंट किसी थर्ड-पार्टी अकाउंट से किया जाता है, तो प्रोवाइडर के पास एस्क्रो में रखे फंड को जारी करने से मना करने का अधिकार होता है, भले ही फिएट करेंसी मिल गई हो।

सभी जानकारी सही होने की पुष्टि होने पर, प्रोवाइडर ट्रांज़ैक्शन को कन्फर्म करता है; इसके बाद सिस्टम प्रोवाइडर की सिक्योरिटी डिपॉज़िट से उतनी ही रकम का USDT काटता है और उसे यूज़र के स्पॉट वॉलेट में ट्रांसफर कर देता है।

नोट 1:
अगर यूज़र ऐसे अकाउंट से पेमेंट करता है जो उसके अपने नाम पर नहीं है, तो पूरी पेमेंट रकम प्रोवाइडर की मानी जाएगी।
ऐसे मामलों में, यूज़र की किसी भी शिकायत को आर्बिट्रेशन सिस्टम मनी-लॉन्ड्रिंग की कोशिश के तौर पर देखेगा और यूज़र को नियमों का उल्लंघन करने वाला माना जाएगा।

नोट 2:
अगर यूज़र एक घंटे के बाद लेकिन दो घंटे के अंदर पेमेंट पूरा करता है, तो सिस्टम 1% अतिरिक्त फ़ीस लेगा, जो प्रोवाइडर को दी जाएगी।

नोट 3:
अगर सप्लायर तय एक घंटे के समय में ट्रांज़ैक्शन का वेरिफिकेशन पूरा नहीं कर पाता है, लेकिन 1 से 2 घंटे के अंदर इसकी पुष्टि (कन्फर्मेशन) कर देता है, तो ट्रांज़ैक्शन से कोई मुनाफ़ा नहीं होगा और सप्लायर को 2% सर्विस फ़ीस नहीं मिलेगी।
अगर पुष्टि करने में दो घंटे से ज़्यादा लेकिन तीन घंटे से कम समय लगता है, तो सप्लायर को यूज़र को कुल ट्रांज़ैक्शन राशि का 1% लेट पेनल्टी के तौर पर देना होगा।

नोट 4:
सप्लायर का तीन घंटे का वेरिफिकेशन समय खत्म होने के बाद भी, यूज़र के पास आर्बिट्रेशन फ़ीस देकर शिकायत दर्ज करने के लिए तीन घंटे का समय होता है।
अगर शिकायत स्वीकार कर ली जाती है, तो सिस्टम आर्बिट्रेशन के फ़ाइनल फ़ैसले तक सप्लायर की सिक्योरिटी डिपॉज़िट से ट्रांज़ैक्शन राशि और उस पर 20% अतिरिक्त राशि के बराबर फ़ंड लॉक कर देगा।

इस प्रक्रिया में आम तौर पर 12 से 24 घंटे लगते हैं, हालाँकि वीकेंड या सरकारी छुट्टियों के दौरान इसमें 24 से 72 घंटे तक का समय लग सकता है।

Step-by-Step Guide to Earning Income for Providers Through Processing Customer Orders

Providers are the backbone of the peer-to-peer (P2P) exchange service architecture. By staking a specified amount of USDT tokens as collateral, they process buy and sell orders submitted by customers and, in return for completing each transaction correctly and on time, receive 2% of the transaction volume as profit.

In the following sections, you will become familiar, step by step, with the order processing workflow and the rules that ensure security, transparency, and the operational integrity of providers.

1. Level 2 Identity Verification

The first requirement to operate as a provider is completing Level 2 identity verification. This stage includes registering an active phone number, uploading a clear image of a valid identification document along with a banking document bearing the same first and last name as the ID, and recording a clear selfie video.
In the video, the individual must hold their identification document, clearly state the current date, and read the text specified by the system.

2. Collateral Staking

To process customer buy and sell orders, providers are required to lock an amount equal to at least 20% more than the total volume of orders they intend to process in the system’s collateral section.
This collateral serves as a guarantee for proper performance of the provider’s obligations and will be subject to penalties in the event of violations or delays.

3. Active Fiat Balance

Providers must always maintain a sufficient fiat balance in their bank accounts to ensure that customer sell orders can be settled without delay and strictly within the defined timeframes.

4. Online Availability and Order Processing

Providers must remain online in their user accounts, continuously monitor the list of active orders, and confirm and process those orders that best match their financial capacity, liquidity, and operational conditions.
Speed, accuracy, and strict adherence to timelines at this stage are critical factors in maintaining provider credibility and continued eligibility to operate.

Step-by-Step Guide for Providers Processing Customer Sell Orders

This section explains the precise process for handling orders in which customers intend to sell USDT and receive fiat currency. In these transactions, the provider is responsible for transferring fiat funds and completing the trade.

Step One: Order Selection and Confirmation

The provider selects one order from the list of customer-submitted sell orders and confirms it within the system.
Once confirmed, full responsibility for processing the order in accordance with platform rules and timelines rests with the provider.

Step Two: Payment Information Review and Fund Transfer

After confirming the order, the provider must carefully review the payment details provided by the customer. These details include the designated receiving account (in China: WeChat Pay ID), the account holder’s name, and the exact invoice amount.

The provider must complete the payment in full within one hour and then upload an image of the transaction receipt or enter the complete transaction details, including the date, exact time, and tracking code, into the designated field.

Note 1:

If the payment or submission of the transaction receipt occurs after one hour but within two hours, the provider will not receive the 2% transaction profit, and the transaction will be processed for the customer with zero fees.

Note 2:

If the payment or receipt submission occurs after two hours but within three hours, the provider must pay a 1% delay penalty based on the total transaction volume to the customer. This amount will be automatically deducted from the provider’s collateral.

Note 3:

If the provider submits the transaction receipt but the customer does not release escrow for any reason and no complaint is filed within three hours, the system will automatically release the customer’s locked USDT and transfer it to the provider’s spot wallet.

Note 4:

If the customer files a complaint within three hours after the provider submits the transaction receipt, an amount equal to 10% more than the transaction volume will be locked from the provider’s collateral until the arbitration process is completed. During this period, the locked collateral cannot be used or traded.

The arbitration processing fee is 1% of the transaction volume, paid by the customer at the time of filing the complaint. After the arbitration process concludes and responsibility is determined, this fee will ultimately be borne by the violating party.

Note 5:

After receiving the transaction receipt, the customer must verify, using mobile banking or any available banking infrastructure, that the payer’s first and last name matches the provider’s registered identity.
If the provider uses a third-party bank account to settle with the customer, the customer is entitled to refuse releasing escrow and file a complaint. In such cases, the received fiat funds will be awarded to the customer, and the locked USDT will be returned to the customer’s spot wallet.

Step-by-Step Guide for Providers Processing Customer Buy Orders

This section explains the detailed process for handling orders in which customers intend to purchase USDT using fiat currency. In this model, the provider is responsible for receiving fiat funds from the customer and completing the transaction correctly.

Step One: Order Selection and Confirmation

The provider selects a buy order from the list of customer-submitted USDT purchase orders that aligns with their liquidity, operational capacity, or strategic preferences, and confirms it.
Upon confirmation, the system displays the provider’s bank account details (in China: WeChat Pay ID) along with the exact payable amount to the customer.

From this point, the customer has up to one hour to complete the payment according to the defined protocol and upload the transaction receipt or full transaction details, including date, exact time, and tracking code.

Step Two: Fiat Transaction Review and Confirmation

After the customer submits the transaction receipt, the provider has up to one hour to verify, through the banking system, the received amount and the name of the fiat payer.

Payment must be made strictly by the customer themselves. If the payment originates from a third-party account, the provider has the right to refuse releasing escrow, even if the fiat amount has been received.

Once all information is verified as accurate, the provider confirms the transaction, and the corresponding amount of USDT is deducted from the provider’s collateral and transferred to the customer’s spot wallet.

Note 1:

If the customer makes payment using an account not registered in their own name, the entire paid amount will be confiscated in favor of the provider.
In such cases, any complaint submitted by the customer will be classified by the arbitration system as an attempt at money laundering, and the customer will be deemed at fault.

Note 2:

If the customer completes payment after one hour but within two hours from invoice issuance, an additional 1% fee will be charged to the customer in favor of the provider.

Note 3:

If the provider fails to verify or confirm the transaction within the designated one-hour window and completes confirmation between one and two hours, the 2% transaction fee will be forfeited, and the provider will receive no profit from the trade.
If confirmation occurs after two hours but within three hours, the provider must pay a 1% delay penalty to the customer based on the total transaction volume.

Note 4:

After the provider’s three-hour verification window expires, the customer has an additional three hours to file a complaint by paying the arbitration fee.
If a complaint is filed, an amount equal to the transaction volume plus 20% will be locked from the provider’s collateral until a final ruling is issued by the arbitration system.

This process typically takes 12 to 24 hours, and during weekends or public holidays may extend to 24 to 72 hours.