دليل مقدمي خدمات التداول من نظير إلى نظير (P2P) في مصر
2026/07/15
الدليل الشامل لمزودي خدمات التداول من شخص إلى شخص (P2P) في مصر
الأدوار، ومعالجة الطلبات، والقواعد الزمنية، والضمان المالي، والدخل المستقر
دليل خطوة بخطوة لمزودي الخدمة لمعالجة طلبات العملاء
يُعد مزودو السيولة (Liquidity Providers) أحد الركائز الأساسية في منظومة التداول من شخص إلى شخص (P2P). فمن خلال إيداع كمية محددة من عملة USDT كضمان مالي، يصبح مزود السيولة مؤهلًا لمعالجة أوامر البيع والشراء المقدمة من العملاء. وعند إتمام كل معاملة بنجاح، والالتزام بجميع القواعد التشغيلية والمهل الزمنية المحددة، يحصل مزود السيولة على مكافأة خدمة بنسبة 2% من قيمة المعاملة.
يوضح هذا الدليل آلية عمل مزودي السيولة في مصر، بما في ذلك متطلبات التسجيل، والضمان المالي، ووسائل الدفع المعتمدة، وآلية معالجة الطلبات، والقواعد التشغيلية التي تضمن الشفافية، والأمان، وكفاءة تنفيذ المعاملات.
1. التحقق من الهوية – المستوى الثاني (KYC Level 2)
قبل الانضمام إلى برنامج مزودي السيولة، يجب على جميع المتقدمين إكمال عملية التحقق من الهوية – المستوى الثاني (KYC Level 2).
تشمل عملية التحقق المتطلبات التالية:
التسجيل باستخدام رقم هاتف مصري صالح ونشط.
رفع صورة واضحة لوثيقة هوية حكومية سارية المفعول، مثل بطاقة الرقم القومي المصرية أو جواز السفر.
تقديم ما يثبت ملكية حساب بنكي مصري يتطابق اسم صاحبه مع الاسم الموجود في وثيقة الهوية.
تسجيل فيديو سيلفي واضح يظهر فيه المتقدم وهو يحمل وثيقة الهوية ويقرأ النص المطلوب من قبل المنصة مع ذكر تاريخ اليوم.
ولا يُسمح لأي مستخدم بالعمل كمزود سيولة إلا بعد اجتياز جميع مراحل التحقق والحصول على موافقة المنصة.
2. الضمان المالي (Security Collateral)
لكي يتمكن مزود السيولة من معالجة أوامر البيع والشراء، يجب عليه إيداع مبلغ محدد من عملة USDT ضمن نظام الضمان المالي الخاص بالمنصة.
ويجب أن يبقى رصيد الضمان المالي أعلى بنسبة 20% على الأقل من إجمالي قيمة الطلبات النشطة التي ينوي مزود السيولة معالجتها في الوقت نفسه.
ويهدف الضمان المالي إلى:
ضمان التزام مزود السيولة بتنفيذ جميع الطلبات المقبولة.
حماية العملاء من المخاطر التشغيلية.
تغطية التعويضات والغرامات الناتجة عن مخالفة القواعد.
الحفاظ على استقرار السيولة أثناء تنفيذ المعاملات.
وفي حال مخالفة مزود السيولة لقواعد المنصة أو عدم الالتزام بالمهل الزمنية، تُخصم الغرامات المقررة تلقائيًا من الضمان المالي وفقًا للوائح التشغيل.
كما يُعد الحفاظ على رصيد كافٍ من الضمان المالي شرطًا أساسيًا للاستمرار في استقبال الطلبات الجديدة.
3. توفر الرصيد النقدي (Fiat Balance)
يجب على مزود السيولة الاحتفاظ دائمًا برصيد كافٍ من الجنيه المصري (EGP) في حساباته المعتمدة حتى يتمكن من تنفيذ التحويلات المالية دون أي تأخير.
فعند قيام أحد العملاء ببيع عملة USDT، يكون مزود السيولة مسؤولًا عن تحويل القيمة المقابلة بالجنيه المصري خلال المهلة الزمنية المحددة.
ولهذا السبب، يجب المحافظة على سيولة نقدية كافية لتغطية جميع الطلبات المقبولة.
وقد يؤدي نقص السيولة إلى تأخير تنفيذ العمليات، أو فرض غرامات مالية، أو تقييد استقبال الطلبات الجديدة، أو تعليق صلاحيات مزود السيولة مؤقتًا.
4. وسائل الدفع المعتمدة في مصر
لضمان تنفيذ العمليات بطريقة آمنة وموثوقة، يجب استخدام وسائل دفع مسجلة باسم مزود السيولة الذي تم التحقق من هويته.
تشمل وسائل الدفع المعتمدة:
التحويلات البنكية داخل مصر.
InstaPay Egypt.
بطاقة Meeza.
Vodafone Cash (عند دعمه رسميًا من المنصة).
أي وسيلة دفع أخرى تعتمدها المنصة رسميًا.
ولا يجوز استخدام حسابات أو وسائل دفع تعود إلى أطراف أخرى، إذ قد يؤدي ذلك إلى رفض المعاملة، أو إحالتها إلى التحكيم، أو فرض عقوبات وفقًا لسياسات الامتثال الخاصة بالمنصة.
كما يجب أن تتطابق جميع وسائل الدفع المستخدمة مع البيانات التي تم اعتمادها أثناء عملية التحقق من الهوية.
5. حالة الاتصال وإدارة الطلبات
يجب على مزود السيولة الحفاظ على حالة الاتصال النشط أثناء استعداده لاستقبال الطلبات.
تعرض المنصة باستمرار قائمة بالطلبات المتاحة، ويقوم مزود السيولة باختيار الطلبات التي تتناسب مع:
مستوى السيولة المتوفرة لديه.
قيمة الضمان المالي المتاح.
قدرته التشغيلية.
سياسة إدارة المخاطر الخاصة به.
استراتيجيته في إدارة أعماله.
وبمجرد قبول الطلب، يصبح مزود السيولة مسؤولًا بالكامل عن تنفيذ جميع مراحل المعاملة ضمن المدد الزمنية المحددة من قبل المنصة.
وتؤثر سرعة الاستجابة، ودقة التنفيذ، والالتزام بالقواعد التشغيلية بشكل مباشر على تقييم مزود السيولة وسمعته داخل المنصة، كما تزيد من فرص حصوله على عدد أكبر من الطلبات مستقبلًا.
أما التأخير المتكرر أو مخالفة السياسات التشغيلية، فقد يؤدي إلى تقييد صلاحيات الحساب أو إيقافه وفقًا للوائح المنصة.
دليل خطوة بخطوة لمعالجة أوامر بيع العملاء
يشرح هذا القسم الإجراءات التشغيلية الكاملة التي يجب على مزود السيولة اتباعها عند معالجة أوامر بيع USDT المقدمة من العملاء.
في هذا النوع من المعاملات، يرغب العميل في بيع عملة USDT واستلام قيمتها المقابلة بـ الجنيه المصري (EGP)، بينما يكون مزود السيولة مسؤولًا عن تحويل المبلغ النقدي إلى العميل وإتمام المعاملة وفقًا لقواعد المنصة والمهل الزمنية المحددة.
الخطوة الأولى: اختيار الطلب وتأكيده
يقوم مزود السيولة بمراجعة قائمة أوامر البيع المتاحة واختيار الطلب الذي يتناسب مع مستوى السيولة والقدرة التشغيلية لديه.
وبمجرد الضغط على زر تأكيد الطلب، يصبح مزود السيولة مسؤولًا بالكامل عن تنفيذ جميع مراحل المعاملة ضمن الإطار الزمني المحدد من قبل المنصة.
ويبدأ احتساب الوقت المخصص لتنفيذ العملية فور تأكيد الطلب.
الخطوة الثانية: التحقق من بيانات المستفيد
قبل تنفيذ التحويل المالي، يجب على مزود السيولة التحقق بعناية من جميع البيانات التي أدخلها العميل.
وتشمل هذه البيانات:
الحساب البنكي أو وسيلة الدفع المسجلة باسم العميل.
الاسم الكامل لصاحب الحساب.
قيمة المبلغ المطلوب تحويله بالجنيه المصري (EGP).
أي مرجع مالي أو معلومات إضافية مطلوبة لإتمام التحويل.
وتقع مسؤولية التأكد من صحة جميع البيانات على عاتق مزود السيولة قبل إرسال الأموال.
الخطوة الثالثة: تنفيذ التحويل المالي
بعد الانتهاء من التحقق من بيانات المستفيد، يجب على مزود السيولة تحويل المبلغ المطلوب بالجنيه المصري إلى وسيلة الدفع المسجلة للعميل.
وتشمل وسائل الدفع المعتمدة:
التحويل البنكي المصري.
InstaPay Egypt.
بطاقة Meeza.
Vodafone Cash (عند دعمه رسميًا من المنصة).
أي وسيلة دفع أخرى تعتمدها المنصة رسميًا.
ويجب إتمام عملية الدفع خلال ساعة واحدة من وقت قبول الطلب.
وبعد تنفيذ التحويل مباشرة، يجب على مزود السيولة رفع أحد الخيارين التاليين داخل المنصة:
صورة واضحة لإثبات التحويل.
أو إدخال بيانات العملية كاملة، وتشمل:
تاريخ التحويل.
الوقت الدقيق لتنفيذ التحويل.
الرقم المرجعي أو رقم تتبع العملية.
ويتيح إثبات الدفع للعميل التحقق من استلام المبلغ، كما يمكّن المنصة من متابعة إجراءات الإفراج عن الأصول الرقمية المحجوزة داخل نظام الضمان (Escrow).
قواعد المدة الزمنية لمعالجة الطلب
الحالة الأولى: إتمام العملية خلال ساعة واحدة
إذا تم تنفيذ التحويل ورفع إثبات الدفع خلال ساعة واحدة، واستوفت المعاملة جميع الشروط، يتم إتمام العملية بصورة طبيعية.
ويحصل مزود السيولة على مكافأة الخدمة البالغة 2% من قيمة المعاملة.
الحالة الثانية: الإتمام بعد ساعة وقبل ساعتين
إذا تم تنفيذ التحويل أو رفع إثبات الدفع بعد مرور ساعة ولكن قبل انقضاء ساعتين:
تظل المعاملة صحيحة ويتم إكمالها.
لا يحصل مزود السيولة على مكافأة الخدمة البالغة 2%.
تتم معالجة العملية للعميل دون أي رسوم خدمة إضافية.
الحالة الثالثة: الإتمام بعد ساعتين وقبل ثلاث ساعات
إذا تم تنفيذ التحويل أو رفع إثبات الدفع بعد مرور أكثر من ساعتين وأقل من ثلاث ساعات:
يلتزم مزود السيولة بدفع غرامة تأخير تعادل 1% من إجمالي قيمة المعاملة لصالح العميل.
تقوم المنصة بخصم قيمة الغرامة تلقائيًا من الضمان المالي الخاص بمزود السيولة.
الإفراج التلقائي عن الضمان (Escrow)
بعد قيام مزود السيولة برفع إثبات الدفع، يجب على العميل التحقق من استلام المبلغ والإفراج عن عملات USDT المحجوزة.
إذا لم يقم العميل خلال ثلاث ساعات بما يلي:
الإفراج عن الرصيد المحجوز.
أو تقديم شكوى رسمية.
فإن المنصة تُكمل المعاملة تلقائيًا، حيث يتم تحويل عملات USDT المحتجزة إلى المحفظة الفورية (Spot Wallet) الخاصة بمزود السيولة.
ويهدف هذا الإجراء إلى منع تعطيل المعاملات بسبب عدم استجابة أحد الأطراف.
الشكاوى وإجراءات التحكيم
إذا قام العميل بتقديم شكوى خلال ثلاث ساعات من رفع إثبات الدفع، تدخل المعاملة في مرحلة التحكيم.
وأثناء فترة التحكيم:
تقوم المنصة بتجميد مبلغ إضافي يعادل 10% من قيمة المعاملة من الضمان المالي الخاص بمزود السيولة.
يبقى هذا المبلغ مجمدًا ولا يمكن استخدامه لمعالجة طلبات جديدة حتى انتهاء التحقيق.
ولا يعني تجميد هذا المبلغ بالضرورة وجود مخالفة، وإنما يُستخدم كإجراء احترازي إلى حين صدور القرار النهائي.
تبلغ رسوم التحكيم 1% من قيمة المعاملة، ويتم دفعها من قبل العميل عند تقديم الشكوى.
وبعد انتهاء التحقيق وتحديد الطرف المخالف، يتحمل الطرف المسؤول رسوم التحكيم وجميع النتائج المالية المترتبة على القرار.
مطابقة هوية جهة الدفع
بعد استلام التحويل، يجب على العميل التحقق، من خلال تطبيقه البنكي أو وسيلة الدفع المستخدمة، من أن اسم صاحب الحساب الذي أرسل الأموال يطابق الاسم الموثق لمزود السيولة داخل المنصة.
إذا استخدم مزود السيولة حسابًا مصرفيًا أو وسيلة دفع تعود إلى شخص آخر:
يحق للعميل رفض الإفراج عن عملات USDT.
ويحق له تقديم شكوى رسمية عبر المنصة.
وتُعتبر الأموال التي استلمها العميل ملكًا له.
وإذا أثبتت عملية التحكيم وجود مخالفة، تتم إعادة عملات USDT المحجوزة إلى المحفظة الفورية (Spot Wallet) الخاصة بالعميل.
ولضمان سلامة المعاملات، يجب أن تصدر جميع المدفوعات حصريًا من الحسابات أو وسائل الدفع التي تم التحقق منها أثناء إجراءات KYC الخاصة بمزود السيولة.
دليل خطوة بخطوة لمعالجة أوامر شراء العملاء
يشرح هذا القسم الإجراءات التشغيلية التي يجب على مزود السيولة اتباعها عند معالجة أوامر شراء USDT المقدمة من العملاء.
في هذا النوع من المعاملات، يرغب العميل في شراء USDT باستخدام الجنيه المصري (EGP)، بينما يكون مزود السيولة مسؤولًا عن استلام الدفعة المالية، والتحقق منها، ثم الإفراج عن كمية USDT المقابلة بعد استيفاء جميع متطلبات التحقق.
الخطوة الأولى: اختيار الطلب وتأكيده
يقوم مزود السيولة بمراجعة قائمة أوامر الشراء المتاحة واختيار الطلب الذي يتناسب مع مستوى السيولة، والقدرة التشغيلية، واستراتيجية إدارة أعماله.
بعد تأكيد الطلب، تعرض المنصة للعميل المعلومات التالية:
الحساب البنكي المعتمد لمزود السيولة.
وسيلة الدفع المعتمدة.
قيمة المبلغ المطلوب بالجنيه المصري (EGP).
الرقم المرجعي للطلب.
العد التنازلي للمدة الزمنية المخصصة لإتمام الدفع.
بعد ذلك، يجب على العميل إرسال المبلغ باستخدام إحدى وسائل الدفع المعتمدة.
تشمل وسائل الدفع المقبولة:
التحويل البنكي المصري.
InstaPay Egypt.
بطاقة Meeza.
Vodafone Cash (عند دعمه رسميًا من المنصة).
أي وسيلة دفع أخرى تعتمدها المنصة رسميًا.
ويجب على العميل إتمام عملية الدفع خلال مدة لا تتجاوز ساعة واحدة من وقت تأكيد الطلب.
وبعد تنفيذ التحويل مباشرة، يجب عليه رفع أحد الخيارين التاليين:
صورة واضحة لإثبات الدفع.
أو إدخال بيانات التحويل كاملة، وتشمل:
تاريخ العملية.
الوقت الدقيق للتحويل.
الرقم المرجعي أو رمز تتبع العملية.
الخطوة الثانية: التحقق من استلام الدفعة
بعد قيام العميل برفع إثبات الدفع، يمتلك مزود السيولة مدة ساعة واحدة للتحقق من العملية عبر البنك أو وسيلة الدفع المستخدمة.
ويجب التأكد من العناصر التالية:
استلام المبلغ بالكامل.
مطابقة اسم صاحب الحساب الذي أرسل الأموال مع بيانات العميل الموثقة داخل المنصة.
تطابق الرقم المرجعي مع الطلب الجاري.
عدم وجود أي مؤشرات على وجود خطأ أو مخالفة في عملية الدفع.
بعد التأكد من صحة جميع البيانات، يقوم مزود السيولة بتأكيد العملية.
وبمجرد التأكيد:
تقوم المنصة بخصم الكمية المقابلة من USDT من الضمان المالي الخاص بمزود السيولة.
ويتم تحويلها مباشرة إلى المحفظة الفورية (Spot Wallet) الخاصة بالعميل.
وبذلك تُعتبر المعاملة مكتملة.
المعايير المهنية، إدارة المخاطر، الامتثال، والمسؤوليات التشغيلية
لا يقتصر دور مزود السيولة على تنفيذ عمليات بيع وشراء الأصول الرقمية فحسب، بل يمتد ليشمل الالتزام بأعلى معايير الاحترافية، وتحمل المسؤولية المالية، والمساهمة في توفير بيئة تداول آمنة وشفافة لجميع مستخدمي المنصة داخل مصر.
وتقوم منصة p2pia بتقييم أداء مزودي السيولة بشكل مستمر لضمان جودة الخدمة، وحماية المستخدمين، والحفاظ على استقرار منظومة التداول.
المسؤوليات التشغيلية
يلتزم كل مزود سيولة بما يلي:
الحفاظ على رصيد كافٍ من الضمان المالي (Security Collateral) في جميع الأوقات.
توفير سيولة كافية بالجنيه المصري (EGP) لمعالجة الطلبات المقبولة دون تأخير.
البقاء متصلاً بالمنصة أثناء استقبال الطلبات والاستجابة لها ضمن المدد الزمنية المحددة.
التحقق بدقة من جميع بيانات الدفع قبل تنفيذ أي عملية أو تأكيدها.
الالتزام الكامل بجميع الإجراءات التشغيلية والجداول الزمنية المعتمدة من قبل المنصة.
الحفاظ على سرية بيانات المستخدمين وعدم مشاركتها مع أي جهة غير مصرح لها.
التعاون مع فريق التحكيم عند طلب أي مستندات أو معلومات تتعلق بالنزاعات.
ويُعد قبول أي طلب بمثابة التزام كامل بتنفيذ جميع مراحل المعاملة وفقًا للوائح التشغيل الخاصة بالمنصة.
متطلبات الامتثال
حرصًا على حماية جميع المشاركين، تلتزم جميع المعاملات بسياسات اعرف عميلك (KYC) ومكافحة غسل الأموال (AML).
ويُمنع على مزود السيولة القيام بأي من الممارسات التالية:
استخدام حسابات بنكية أو وسائل دفع غير مسجلة باسمه.
تنفيذ معاملات نيابةً عن أشخاص أو جهات أخرى.
تقديم مستندات أو إيصالات دفع مزورة أو معدلة.
تغيير أو التلاعب ببيانات أو توقيتات المعاملات.
محاولة تجاوز نظام الضمان (Escrow).
تنفيذ معاملات خارج المنصة بعد قبول الطلب.
المشاركة في أي نشاط احتيالي أو عمليات غسل أموال أو تمويل أنشطة غير مشروعة.
وفي حال ثبوت أي مخالفة، يحق للمنصة اتخاذ الإجراءات المناسبة، والتي قد تشمل:
فرض غرامات مالية.
تقييد بعض صلاحيات الحساب.
الإيقاف المؤقت أو الدائم من برنامج مزودي السيولة.
اتخاذ الإجراءات القانونية اللازمة عند الضرورة.
إدارة المخاطر
تُعد الإدارة الفعالة للمخاطر من أهم عوامل نجاح مزود السيولة وتحقيق دخل مستقر على المدى الطويل.
ولهذا توصي المنصة بما يلي:
عدم قبول عدد من الطلبات يفوق القدرة الفعلية على التنفيذ.
التأكد من توفر سيولة كافية بالجنيه المصري (EGP) قبل قبول أي طلب جديد.
مراقبة قيمة الضمان المالي بصورة مستمرة.
مراجعة جميع بيانات الدفع قبل اعتماد أي معاملة.
إيقاف استقبال الطلبات مؤقتًا عند عدم القدرة على متابعتها.
الاحتفاظ بسجل منظم لجميع المعاملات للرجوع إليه عند الحاجة.
وتساعد الإدارة الجيدة للطلبات على تقليل النزاعات وتحسين الأداء التشغيلي بشكل مستمر.
تقييم الأداء والسمعة
تعتمد منصة p2pia على مجموعة من المؤشرات لتقييم أداء مزودي السيولة، من أبرزها:
متوسط زمن معالجة الطلبات.
معدل قبول الطلبات.
نسبة إتمام المعاملات بنجاح.
عدد الشكاوى المقدمة ضد مزود السيولة.
نتائج قضايا التحكيم.
مستوى الالتزام بسياسات وقواعد المنصة.
جودة الخدمة المقدمة للمستخدمين.
الاستقرار التشغيلي على المدى الطويل.
وقد يحصل مزودو السيولة أصحاب الأداء المتميز على مزايا إضافية، مثل:
زيادة الحد الأقصى لعدد الطلبات التي يمكنهم معالجتها.
أولوية في استلام الطلبات الجديدة.
الاستفادة من برامج ومزايا خاصة تقدمها المنصة.
أما في حال تكرار التأخير أو كثرة المخالفات، فقد تقوم المنصة بخفض تصنيف الحساب، أو تقييد بعض صلاحياته، أو تعليق مشاركته في برنامج مزودي السيولة، وفقًا للسياسات التشغيلية المعتمدة.
توصيات أمنية
لضمان حماية الحساب والأصول الرقمية، يُوصى لمزودي السيولة باتباع الإجراءات التالية:
تفعيل المصادقة الثنائية (2FA).
استخدام كلمة مرور قوية وفريدة للحساب.
تأمين جميع الأجهزة المستخدمة للوصول إلى المنصة.
عدم مشاركة بيانات تسجيل الدخول أو رموز التحقق مع أي شخص.
مراجعة سجل النشاط بصورة دورية.
الإبلاغ فورًا عن أي محاولة دخول غير مصرح بها أو أي نشاط مشبوه.
ويساعد الالتزام بهذه الممارسات على حماية حساب مزود السيولة وتعزيز أمن المنصة بأكملها.
المسؤولية المالية
يتحمل مزود السيولة المسؤولية الكاملة عن:
صلاحية حساباته البنكية ووسائل الدفع المسجلة باسمه.
توفر سيولة كافية بالجنيه المصري (EGP) قبل قبول أي طلب.
الحفاظ على الحد الأدنى المطلوب من الضمان المالي (Security Collateral).
تحديث بياناته البنكية أو وسائل الدفع فور حدوث أي تغيير.
ضمان القدرة على تنفيذ جميع التحويلات المالية ضمن المدد الزمنية المحددة.
ولا تتحمل المنصة أي مسؤولية عن التأخير أو الخسائر الناتجة عن نقص السيولة، أو تقديم بيانات مصرفية غير صحيحة، أو عدم جاهزية مزود السيولة لتنفيذ الطلبات.
مبادئ التداول العادل
تلتزم منصة p2pia بتوفير بيئة تداول تقوم على العدالة، والشفافية، وتكافؤ الفرص بين جميع المشاركين.
ولذلك، يجب على جميع المستخدمين ومزودي السيولة الالتزام بما يلي:
تقديم معلومات صحيحة ودقيقة.
احترام المهل الزمنية المحددة لكل معاملة.
التصرف بحسن نية في جميع عمليات التداول.
الالتزام بجميع سياسات وإجراءات المنصة.
التعاون الكامل أثناء عمليات التحقق والتحكيم عند الحاجة.
وتُطبق جميع اللوائح والسياسات على جميع الأطراف دون أي تمييز.
استمرارية تقديم الخدمة
لضمان تقديم أفضل تجربة تداول للمستخدمين، ينبغي على مزود السيولة متابعة حالة اتصاله بالمنصة بشكل مستمر.
وفي حال عدم القدرة على معالجة الطلبات ضمن الوقت المحدد، يجب إيقاف استقبال الطلبات مؤقتًا إلى حين استعادة الجاهزية التشغيلية.
فإن قبول الطلبات دون القدرة على تنفيذها يؤدي غالبًا إلى:
تأخير إنجاز المعاملات.
زيادة عدد النزاعات والشكاوى.
فرض غرامات مالية تلقائية.
انخفاض تقييم الحساب وتصنيفه داخل المنصة.
إشعار ختامي
يُعد انضمام مزود السيولة إلى برنامج مزودي خدمات التداول من شخص إلى شخص (P2P) موافقةً كاملة على جميع القواعد، والإجراءات، والسياسات التشغيلية الخاصة بمنصة p2pia، بما في ذلك متطلبات التحقق من الهوية (KYC)، والضمان المالي، والجداول الزمنية، وآليات التحكيم، ومتطلبات الامتثال، وإدارة المخاطر.
ويترتب على عدم الالتزام بهذه السياسات اتخاذ الإجراءات المناسبة، والتي قد تشمل فرض غرامات مالية، أو تعليق الحساب مؤقتًا، أو إنهاء صلاحيات مزود السيولة، أو اتخاذ أي تدابير أخرى تراها المنصة ضرورية للحفاظ على أمن واستقرار منظومة التداول.
ومن خلال الالتزام بالقواعد التشغيلية، والمحافظة على سيولة كافية بالجنيه المصري (EGP)، وتنفيذ المعاملات بدقة وفي الوقت المحدد، يستطيع مزود السيولة بناء سمعة مهنية قوية، وتقليل المخاطر التشغيلية، وتحقيق دخل مستقر ومستدام عبر منصة p2pia للتداول الفوري بنظام P2P في مصر.
Comprehensive Guide for P2P Liquidity Providers in Egypt
Liquidity Providers (LPs) are a core component of the p2pia P2P trading ecosystem. By depositing USDT as Security Collateral, they become eligible to process customer buy and sell orders. Every successfully completed transaction that complies with the platform's operational rules and time requirements earns the Liquidity Provider a 2% service reward.
This guide outlines the registration requirements, collateral obligations, payment methods, order processing procedures, operational rules, and time-based policies governing Liquidity Providers in Egypt.
1. Identity Verification (KYC Level 2)
To join the Liquidity Provider Program, applicants must successfully complete KYC Level 2, including:
-
Registration with a valid Egyptian mobile number.
-
Submission of a valid Egyptian National ID or Passport.
-
Proof of ownership of an Egyptian bank account matching the verified identity.
-
A selfie verification video holding the identification document and reading the platform's verification statement with the current date.
Only approved applicants may operate as Liquidity Providers.
2. Security Collateral
Every Liquidity Provider must deposit USDT as Security Collateral before processing customer orders.
The collateral balance must always remain at least 20% higher than the total value of all simultaneously active orders.
The collateral is used to:
-
Guarantee fulfillment of accepted orders.
-
Protect customers from operational risk.
-
Cover penalties and compensation when required.
-
Maintain liquidity throughout transaction settlement.
Penalties resulting from policy violations are automatically deducted from the collateral. Maintaining sufficient collateral is also required to continue receiving new orders.
3. Fiat Liquidity
Liquidity Providers must maintain sufficient Egyptian Pounds (EGP) in their verified payment accounts to process customer payouts promptly.
Insufficient liquidity may result in:
-
Processing delays.
-
Automatic penalties.
-
Restrictions on receiving new orders.
-
Temporary suspension of Liquidity Provider privileges.
4. Supported Payment Methods
Only payment methods registered under the verified Liquidity Provider's name may be used.
Supported methods include:
-
Egyptian Bank Transfers
-
InstaPay Egypt
-
Meeza Cards
-
Vodafone Cash (when officially supported)
-
Any additional payment methods approved by the platform
Using third-party payment accounts or wallets is prohibited and may result in rejected transactions, arbitration, or compliance penalties.
5. Online Availability and Order Management
Liquidity Providers should remain online while accepting orders.
Orders should only be accepted based on:
-
Available EGP liquidity.
-
Available Security Collateral.
-
Operational capacity.
-
Individual risk management.
-
Business strategy.
Once an order is accepted, the Liquidity Provider becomes fully responsible for completing every stage within the platform's required deadlines.
Fast execution, compliance, and consistent performance improve account reputation and increase future order opportunities, while repeated delays or violations may lead to account restrictions or suspension.
Processing Customer Sell Orders
When a customer sells USDT, the Liquidity Provider is responsible for sending the equivalent amount in Egyptian Pounds (EGP).
Step 1: Accept the Order
Review available sell orders and accept one that matches your liquidity and operational capacity.
The processing timer begins immediately after acceptance.
Step 2: Verify Customer Information
Before making payment, verify:
-
Registered bank account or approved payment method.
-
Customer's full name.
-
Payment amount in EGP.
-
Reference number or any required payment information.
The Liquidity Provider is responsible for verifying all payment details before transferring funds.
Step 3: Send the Payment
Transfer the required EGP using one of the approved payment methods within one hour after accepting the order.
After completing the payment, upload either:
-
A clear payment receipt, or
-
Complete transfer information, including:
-
Transfer date
-
Transfer time
-
Transaction reference or tracking number
-
This allows the customer and platform to verify payment before releasing the escrowed USDT.
Order Processing Time Rules
Scenario 1: Completed Within One Hour
If payment and proof of payment are submitted within one hour:
-
The transaction is completed normally.
-
The Liquidity Provider receives the 2% service reward.
Scenario 2: Completed Between One and Two Hours
If payment or proof of payment is submitted after one hour but before two hours:
-
The transaction remains valid.
-
No 2% service reward is paid.
-
No additional fees are charged to the customer.
Scenario 3: Completed Between Two and Three Hours
If payment or proof is submitted more than two hours but less than three hours after acceptance:
-
The Liquidity Provider must compensate the customer 1% of the transaction value.
-
The compensation is automatically deducted from the Security Collateral.
Automatic Escrow Release
After the Liquidity Provider uploads proof of payment, the customer must either:
-
Confirm receipt and release the escrowed USDT, or
-
Submit a dispute.
If neither action is taken within three hours, the platform automatically releases the escrowed USDT to the Liquidity Provider's Spot Wallet.
Complaints and Arbitration
If the customer files a complaint within three hours after payment proof is submitted:
-
The transaction enters arbitration.
-
The platform temporarily freezes an additional 10% of the transaction value from the Liquidity Provider's Security Collateral.
-
The frozen amount cannot be used until arbitration is completed.
The freeze is precautionary and does not imply fault.
The customer pays an arbitration fee equal to 1% of the transaction value. After the investigation, the responsible party bears all arbitration costs and financial consequences.
Payment Sender Verification
Customers must verify that the payment sender's name exactly matches the verified Liquidity Provider registered on the platform.
If payment is sent from a third-party account:
-
The customer may refuse to release the escrowed USDT.
-
The customer may file a dispute.
-
The received funds remain the customer's property until arbitration is completed.
If arbitration confirms a policy violation, the escrowed USDT is returned to the customer's Spot Wallet.
All outgoing payments must originate exclusively from payment methods verified during the Liquidity Provider's KYC process.
Processing Customer Buy Orders
When a customer purchases USDT, the Liquidity Provider receives the customer's payment and releases the corresponding digital assets after verification.
Step 1: Accept the Order
After accepting a buy order, the platform provides the customer with:
-
Verified payment account.
-
Approved payment method.
-
Amount payable in EGP.
-
Transaction reference.
-
Payment countdown timer.
Customers must complete payment within one hour using an approved payment method and upload either:
-
A payment receipt, or
-
Complete transfer details.
Step 2: Verify the Payment
The Liquidity Provider has one hour to verify:
-
Full payment received.
-
Sender's name matches the customer's verified identity.
-
Correct transaction reference.
-
No payment irregularities.
Once verified:
-
The required USDT is deducted from the Liquidity Provider's Security Collateral.
-
The USDT is automatically transferred to the customer's Spot Wallet.
The transaction is then considered successfully completed.
Escrow & Arbitration
All transactions are protected by Escrow.
If a dispute is submitted within the allowed period:
- The transaction enters arbitration.
- Required collateral is temporarily frozen.
- Bank records, payment receipts, KYC data, timestamps, and platform logs are reviewed.
- Most cases are resolved within 12-24 hours (up to 72 hours during holidays or heavy workload).
- The platform automatically enforces the final decision.
Operational Responsibilities
Liquidity Providers must:
- Maintain sufficient Security Collateral and EGP liquidity.
- Stay available while accepting orders.
- Verify payment information carefully.
- Meet all processing deadlines.
- Protect customer information.
- Cooperate during arbitration.
Compliance
LPs must comply with KYC and AML regulations and must not:
- Use third-party payment accounts.
- Process transactions for others.
- Submit forged documents.
- Manipulate transaction data.
- Bypass Escrow.
- Complete trades outside the platform.
- Engage in fraud or money laundering.
Violations may result in financial penalties, account restrictions, suspension, permanent removal, or legal action.
Performance Evaluation
LP performance is measured by:
- Processing speed
- Completion rate
- Acceptance rate
- Customer complaints
- Arbitration outcomes
- Compliance history
High-performing LPs may receive higher limits, order priority, and additional platform benefits.
Security & Financial Responsibility
LPs should enable 2FA, use strong passwords, secure their devices, monitor