Guía completa sobre el procesamiento de transacciones P2P para proveedores

Guía Paso a Paso para Generar Ingresos como Proveedor de Liquidez Procesando Órdenes de Clientes

Los Proveedores de Liquidez son uno de los pilares fundamentales de la infraestructura P2P de p2pia. Al bloquear una determinada cantidad de USDT como garantía (colateral), pueden procesar las órdenes de compra y venta de los clientes. Por cada operación completada correctamente y dentro de los plazos establecidos, el proveedor recibe una comisión equivalente al 2% del volumen de la transacción.

En esta guía aprenderá el flujo completo de trabajo y las reglas diseñadas para garantizar la seguridad, la transparencia y el correcto funcionamiento de la plataforma.

1. Verificación de Identidad Nivel 2

Para convertirse en Proveedor de Liquidez es obligatorio completar la verificación KYC Nivel 2.

Este proceso incluye:

• Registrar un número de teléfono activo de la República Dominicana.

• Subir una fotografía clara de un documento oficial de identidad válido.

• Subir un documento bancario donde aparezcan el mismo nombre y apellido que figuran en el documento de identidad.

• Grabar un video selfie sosteniendo el documento de identidad.

Durante el video, el usuario deberá:

• Mostrar claramente su documento.

• Indicar la fecha actual.

• Leer el texto solicitado por el sistema.

2. Depósito de Garantía (Colateral)

Antes de comenzar a procesar órdenes, el proveedor debe bloquear como garantía una cantidad de USDT equivalente al menos al 120% del volumen máximo que desea procesar.

Por ejemplo:

Si desea procesar hasta 200 USDT en operaciones activas, deberá mantener bloqueados al menos 240 USDT como garantía.

Este colateral protege a los clientes frente a incumplimientos, retrasos o fraudes y podrá utilizarse para aplicar penalizaciones cuando corresponda.

3. Mantener Saldo Disponible en Pesos Dominicanos

El proveedor debe mantener siempre suficiente saldo en Pesos Dominicanos (DOP) dentro de sus cuentas bancarias para poder completar inmediatamente las órdenes de venta de los clientes.

No disponer de liquidez suficiente puede ocasionar retrasos y la aplicación de penalizaciones automáticas.

4. Disponibilidad en Línea

Los proveedores deben permanecer conectados a la plataforma mientras desean procesar operaciones.

Durante ese tiempo podrán:

• Consultar las órdenes disponibles.

• Seleccionar aquellas que mejor se adapten a su liquidez.

• Confirmarlas y procesarlas.

La rapidez de respuesta y el cumplimiento de los tiempos establecidos afectan directamente la reputación del proveedor dentro del sistema.

Procesamiento de Órdenes de Venta de Clientes

Cuando un cliente vende USDT para recibir Pesos Dominicanos, el proveedor debe realizar la transferencia bancaria correspondiente.

Paso 1. Seleccionar y Confirmar la Orden

El proveedor selecciona una orden de venta disponible y la confirma.

A partir de ese momento asume toda la responsabilidad de completar la operación respetando las normas de la plataforma.

Paso 2. Revisar los Datos Bancarios

Tras confirmar la orden, el sistema mostrará:

• Banco del cliente.

• Número de cuenta.

• Nombre del titular.

• Monto exacto en Pesos Dominicanos (DOP).

El proveedor deberá realizar la transferencia utilizando su propia cuenta bancaria verificada.

En la República Dominicana se aceptan transferencias mediante:

• Pagos al Instante BCRD

• Transferencias LBTR

Después del pago deberá:

• Subir el comprobante de la transferencia, o

• Registrar la fecha, hora exacta y número de referencia de la operación.

Nota 1

Si el pago o el comprobante se envían después de una hora pero antes de dos horas, el proveedor perderá la comisión del 2%, aunque la operación continuará normalmente.

Nota 2

Si el pago o el comprobante se presentan entre las dos y tres horas, el proveedor deberá pagar una penalización equivalente al 1% del volumen de la operación, descontada automáticamente de su garantía.

Nota 3

Si el proveedor ha presentado correctamente el comprobante y el cliente no libera el escrow ni presenta una reclamación durante las siguientes tres horas, el sistema liberará automáticamente los USDT al proveedor.

Nota 4

Si el cliente presenta una disputa dentro de las tres horas posteriores al envío del comprobante, el sistema bloqueará temporalmente una cantidad equivalente al 110% del volumen de la operación del colateral del proveedor hasta finalizar el arbitraje.

Durante este período dicho colateral no podrá utilizarse para nuevas operaciones.

La tarifa de arbitraje corresponde al 1% del volumen de la operación, pagada inicialmente por quien presenta la reclamación.

Al finalizar el proceso, dicha tarifa será asumida por la parte responsable.

Nota 5

Antes de liberar el escrow, el cliente debe comprobar mediante la aplicación bancaria que el nombre del titular de la cuenta emisora coincide exactamente con el proveedor registrado.

Si el proveedor utiliza una cuenta bancaria perteneciente a un tercero, el cliente podrá negarse a liberar el escrow y presentar una disputa.

En ese caso:

• Los fondos transferidos permanecerán a favor del cliente.

• Los USDT bloqueados regresarán automáticamente a la billetera Spot del cliente.

Procesamiento de Órdenes de Compra de Clientes

Cuando un cliente desea comprar USDT utilizando Pesos Dominicanos, el proveedor recibe el pago y libera posteriormente las criptomonedas.

Paso 1. Seleccionar la Orden

El proveedor selecciona una orden de compra compatible con su liquidez y la confirma.

Después de la confirmación, el sistema muestra al cliente:

• Los datos bancarios verificados del proveedor.

• El importe exacto que debe pagar.

El cliente dispone de una hora para completar el pago mediante:

• Pagos al Instante BCRD

• Transferencias LBTR

y posteriormente subir el comprobante correspondiente.

Paso 2. Verificar el Pago

Una vez recibido el comprobante, el proveedor dispone de hasta una hora para verificar:

• El importe recibido.

• El nombre del titular de la cuenta emisora.

• La referencia bancaria.

Los pagos únicamente serán aceptados cuando procedan de la cuenta bancaria verificada del propio cliente.

Si el dinero proviene de una cuenta de terceros, el proveedor podrá rechazar la liberación del escrow incluso si el importe fue recibido.

Tras verificar correctamente toda la información, el proveedor confirma la operación y los USDT correspondientes se liberan automáticamente desde su garantía hacia la billetera Spot del cliente.

Nota 1

Si el cliente realiza el pago utilizando una cuenta bancaria que no está registrada a su nombre, el proveedor podrá retener el importe recibido conforme a las políticas de prevención de fraude de la plataforma.

Las reclamaciones relacionadas con este tipo de operaciones podrán ser rechazadas durante el proceso de arbitraje por incumplimiento de las normas KYC.

Nota 2

Si el cliente realiza el pago entre una y dos horas después de recibir la factura, deberá pagar una comisión adicional equivalente al 1% del volumen de la operación a favor del proveedor.

Nota 3

Si el proveedor tarda más de una hora en verificar el pago:

• Entre una y dos horas perderá su comisión del 2%.

• Entre dos y tres horas deberá pagar además una penalización equivalente al 1% del volumen de la operación.

Nota 4

Una vez transcurridas las tres horas disponibles para la verificación del proveedor, el cliente dispondrá de otras tres horas para presentar una disputa abonando la tarifa de arbitraje.

En caso de disputa, el sistema bloqueará automáticamente un importe equivalente al 120% del volumen de la operación del colateral del proveedor hasta que exista una resolución definitiva.

Normalmente el arbitraje se resuelve entre 12 y 24 horas.

Durante fines de semana o días festivos nacionales de la República Dominicana, este plazo puede extenderse hasta 72 horas.