دليل مزود السيولة في منصة P2P المغرب

يتولى مزود السيولة (Liquidity Provider - LP) معالجة أوامر شراء وبيع العملاء على منصة p2pia من خلال إيداع USDT كضمان مالي (Security Collateral). ويحصل مزود السيولة على مكافأة خدمة بنسبة 2% عن كل معاملة تُنجز بنجاح ضمن المدة الزمنية المحددة.

متطلبات الانضمام

للانضمام إلى برنامج مزودي السيولة، يجب:

إكمال التحقق من الهوية KYC Level 2.

التسجيل برقم هاتف مغربي صالح.

تقديم وثيقة هوية حكومية سارية.

إثبات ملكية حساب بنكي مغربي يحمل نفس الاسم المسجل في الهوية.

إكمال التحقق عبر صورة أو فيديو سيلفي حسب متطلبات المنصة.

كما يجب على مزود السيولة المحافظة على:

ضمان مالي لا يقل عن 120% من إجمالي قيمة الطلبات النشطة.

رصيد كافٍ من الدرهم المغربي (MAD) لمعالجة المعاملات.

وسائل دفع موثقة باسمه، مثل:

التحويل البنكي داخل المغرب.

CIH Pay

Attijari Pay

Chaabi Pay

Barid Bank Mobile

أو أي وسيلة دفع إلكترونية أو فورية تعتمدها المنصة رسميًا.

معالجة أوامر بيع العملاء

عندما يرغب العميل في بيع USDT:

يقبل مزود السيولة الطلب.

يتحقق من بيانات الدفع الخاصة بالعميل.

يحول المبلغ بالدرهم المغربي (MAD) خلال مدة لا تتجاوز ساعة واحدة.

يرفع إثبات الدفع عبر المنصة.

إذا لم يقدم العميل شكوى خلال ثلاث ساعات، يقوم نظام Escrow بالإفراج تلقائيًا عن عملات USDT وتحويلها إلى المحفظة الفورية الخاصة بمزود السيولة.

معالجة أوامر شراء العملاء

عندما يرغب العميل في شراء USDT:

يقبل مزود السيولة الطلب.

يقوم العميل بتحويل المبلغ خلال ساعة واحدة باستخدام حسابه الشخصي الموثق.

يتحقق مزود السيولة من استلام الدفعة وصحة بياناتها.

بعد التحقق، تقوم المنصة تلقائيًا بتحويل USDT إلى المحفظة الفورية الخاصة بالعميل.

لا تُقبل المدفوعات الصادرة من أي طرف ثالث، وقد يؤدي استخدامها إلى رفض المعاملة أو إحالتها للتحكيم أو اتخاذ إجراءات امتثال.

القواعد الزمنية لمعالجة الطلبات

خلال ساعة واحدة: تُستكمل المعاملة ويحصل مزود السيولة على مكافأة الخدمة 2%.

بعد ساعة وحتى ساعتين: تُستكمل المعاملة، لكن يفقد مزود السيولة مكافأة الخدمة.

بعد ساعتين وحتى ثلاث ساعات: يدفع مزود السيولة تعويض تأخير بنسبة 1% من قيمة المعاملة، ويُخصم تلقائيًا من الضمان المالي.

أما إذا تأخر العميل في الدفع لأكثر من ساعة وأقل من ساعتين، فتفرض المنصة عليه رسوم تأخير بنسبة 1% تُحول إلى مزود السيولة كتعويض.

الضمان والتحكيم

تخضع جميع المعاملات لنظام Escrow الذي يحمي جميع الأطراف.

عند تقديم شكوى خلال المهلة المحددة:

تدخل المعاملة في مرحلة التحكيم.

يتم تجميد جزء من الضمان المالي مؤقتًا.

تراجع المنصة سجلات التحويلات البنكية، وإثباتات الدفع، وبيانات KYC، والطوابع الزمنية، وسجلات النظام.

تستغرق إجراءات التحكيم عادةً من 12 إلى 24 ساعة، وقد تمتد إلى 72 ساعة خلال العطل أو عند ارتفاع عدد القضايا.

يُنفذ قرار التحكيم النهائي تلقائيًا بواسطة المنصة.

المسؤوليات التشغيلية

يلتزم مزود السيولة بما يلي:

الحفاظ على رصيد كافٍ من الضمان المالي والسيولة بالدرهم المغربي (MAD).

البقاء متصلاً أثناء استقبال الطلبات.

التحقق الدقيق من جميع بيانات الدفع.

الالتزام بالمواعيد الزمنية المحددة.

حماية بيانات العملاء وسريتها.

التعاون مع فريق التحكيم عند الحاجة.

الامتثال

يلتزم جميع مزودي السيولة بسياسات اعرف عميلك (KYC) ومكافحة غسل الأموال (AML).

ويُحظر عليهم:

استخدام حسابات أو وسائل دفع تعود لأطراف أخرى.

تنفيذ معاملات بالنيابة عن الغير.

تقديم مستندات أو إثباتات دفع مزورة.

التلاعب ببيانات أو توقيتات المعاملات.

تجاوز نظام Escrow.

تنفيذ معاملات خارج المنصة.

المشاركة في أي نشاط احتيالي أو غسل أموال.

وقد تؤدي المخالفات إلى غرامات مالية، أو تقييد الحساب، أو التعليق المؤقت أو الدائم، أو اتخاذ إجراءات قانونية عند الضرورة.

تقييم الأداء

تعتمد المنصة على عدة مؤشرات لتقييم أداء مزودي السيولة، منها:

سرعة معالجة الطلبات.

نسبة إتمام المعاملات.

معدل قبول الطلبات.

عدد الشكاوى.

نتائج التحكيم.

الالتزام بسياسات المنصة.

وقد يحصل أصحاب الأداء المتميز على حدود أعلى للطلبات، وأولوية في استقبالها، ومزايا إضافية داخل المنصة.

الأمان والمسؤولية المالية

يُنصح جميع مزودي السيولة بما يلي:

تفعيل المصادقة الثنائية (2FA).

استخدام كلمة مرور قوية.

تأمين الأجهزة المستخدمة.

مراقبة سجل النشاط باستمرار.

الإبلاغ الفوري عن أي نشاط مشبوه.

كما يتحمل مزود السيولة المسؤولية الكاملة عن صحة بياناته البنكية، وتوفر السيولة الكافية، والمحافظة على الحد الأدنى من الضمان المالي، وتحديث بياناته عند أي تغيير.

إشعار ختامي

يُعد الانضمام إلى برنامج مزودي السيولة في منصة p2pia موافقةً كاملة على جميع القواعد والسياسات التشغيلية، بما في ذلك متطلبات KYC، والضمان المالي، ونظام Escrow، والجداول الزمنية، وآليات التحكيم، والامتثال، وإدارة المخاطر.

ومن خلال الالتزام بهذه القواعد، والمحافظة على سيولة كافية بالدرهم المغربي (MAD)، وتنفيذ المعاملات بدقة وفي الوقت المحدد، يستطيع مزود السيولة بناء سمعة مهنية قوية، وتقليل المخاطر التشغيلية، وتحقيق دخل مستقر ومستدام عبر منصة p2pia للتداول من شخص إلى شخص (P2P) في المملكة المغربية.

P2P Liquidity Provider Guide Morocco

A Liquidity Provider (LP) processes customer buy and sell orders on p2pia by locking USDT as Security Collateral. Every transaction completed successfully within the required processing time earns the LP a 2% service reward.

Requirements

To join the Liquidity Provider Program, applicants must:

• Complete KYC Level 2 verification.

• Register with a valid Moroccan phone number.

• Submit a valid government-issued ID.

• Verify ownership of a Moroccan bank account matching their verified identity.

• Complete the required selfie verification.

Liquidity Providers must also maintain:

• Security Collateral equal to at least 120% of their active orders.

• Sufficient liquidity in Moroccan Dirham (MAD).

• Verified payment methods registered under their own name, including:

  • Moroccan bank transfers

  • CIH Pay

  • Attijari Pay

  • Chaabi Pay

  • Barid Bank Mobile

  • Any other payment method officially supported by the platform.

Processing Customer Sell Orders

When a customer sells USDT:

1. Accept the order.

2. Verify the customer's registered payment details.

3. Transfer the equivalent amount in MAD within 1 hour.

4. Upload proof of payment.

5. If the customer does not file a dispute within 3 hours, the Escrow system automatically releases the locked USDT to the LP's Spot Wallet.

Processing Customer Buy Orders

When a customer buys USDT:

1. Accept the order.

2. The customer transfers the payment within 1 hour using their own verified payment account.

3. Verify the received payment and all transaction details.

4. Once verified, the platform automatically releases the corresponding USDT to the customer's Spot Wallet.

Only payments sent from the customer's verified account are accepted. Payments from third-party accounts may be rejected, referred to arbitration, or trigger compliance actions.

Processing Time Rules

• Within 1 hour: The transaction completes normally and the LP receives a 2% service reward.

• Between 1 and 2 hours: The transaction remains valid, but the LP forfeits the 2% reward.

• Between 2 and 3 hours: The LP pays 1% delay compensation, which is automatically deducted from the Security Collateral.

If a customer completes the payment after 1 hour but before 2 hours, the platform automatically charges the customer a 1% late payment fee, which is paid to the Liquidity Provider.

Escrow & Arbitration

All transactions are protected by the Escrow system.

If a dispute is submitted within the allowed period:

• The transaction enters arbitration.

• A portion of the LP's Security Collateral is temporarily frozen.

• The platform reviews bank records, payment receipts, KYC information, timestamps, and platform logs.

• Most arbitration cases are resolved within 12–24 hours, although they may take up to 72 hours during holidays or periods of heavy workload.

• The platform automatically enforces the final arbitration decision.

Operational Responsibilities

Every Liquidity Provider must:

• Maintain sufficient Security Collateral and MAD liquidity.

• Remain online while accepting orders.

• Carefully verify all payment information.

• Meet all processing deadlines.

• Protect customer information and confidentiality.

• Fully cooperate with the arbitration team whenever required.

Compliance

All Liquidity Providers must comply with Know Your Customer (KYC) and Anti-Money Laundering (AML) regulations.

The following activities are strictly prohibited:

• Using bank accounts or payment methods belonging to third parties.

• Processing transactions on behalf of others.

• Submitting forged or altered payment documents.

• Manipulating transaction data or timestamps.

• Attempting to bypass the Escrow system.

• Completing transactions outside the platform.

• Participating in fraud, money laundering, or any illegal financial activity.

Violations may result in financial penalties, account restrictions, temporary or permanent suspension, and legal action where applicable.

Performance Evaluation

The platform continuously evaluates Liquidity Providers based on:

• Processing speed.

• Order completion rate.

• Order acceptance rate.

• Customer complaints.

• Arbitration outcomes.

• Compliance with platform policies.

High-performing LPs may receive higher processing limits, priority access to new orders, and additional platform benefits.

Security & Financial Responsibility

Liquidity Providers are encouraged to:

• Enable Two-Factor Authentication (2FA).

• Use strong, unique passwords.

• Secure all devices used to access the platform.

• Regularly monitor account activity.

• Immediately report any suspicious or unauthorized activity.

Each LP is fully responsible for maintaining valid banking information, sufficient liquidity, the required Security Collateral, and up-to-date payment details.

Final Notice

By joining the p2pia Liquidity Provider Program, every Liquidity Provider agrees to comply with all platform rules and operational policies, including KYC, Security Collateral, Escrow, processing deadlines, arbitration procedures, compliance requirements, and risk management policies.

By maintaining sufficient liquidity in Moroccan Dirham (MAD) and processing transactions accurately and on time, Liquidity Providers can build a strong professional reputation, minimize operational risk, and generate stable, long-term income through the p2pia P2P Trading Platform in Morocco.