P2P Bangladesh Liquidity Provider Guide

বাংলাদেশে P2P লিকুইডিটি প্রোভাইডার নির্দেশিকা (পর্ব ১/৩)

P2P Bangladesh Liquidity Provider Guide

একজন Liquidity Provider (LP) p2pia প্ল্যাটফর্মে গ্রাহকদের USDT ক্রয় ও বিক্রয় অর্ডার প্রক্রিয়াকরণ করেন এবং এর জন্য USDT Security Collateral (নিরাপত্তা জামানত) হিসেবে জমা রাখেন। নির্ধারিত সময়সীমার মধ্যে প্রতিটি সফল লেনদেন সম্পন্ন হলে লিকুইডিটি প্রোভাইডার ২% সার্ভিস রিওয়ার্ড পান।

যোগদানের শর্তাবলী

লিকুইডিটি প্রোভাইডার হিসেবে যোগ দিতে আবেদনকারীকে অবশ্যই:

KYC Level 2 যাচাইকরণ সম্পন্ন করতে হবে।
একটি বৈধ বাংলাদেশি মোবাইল নম্বর ব্যবহার করে নিবন্ধন করতে হবে।
সরকার কর্তৃক প্রদত্ত বৈধ পরিচয়পত্র (জাতীয় পরিচয়পত্র বা পাসপোর্ট) জমা দিতে হবে।
পরিচয়পত্রে থাকা একই নামে নিবন্ধিত একটি বাংলাদেশি ব্যাংক অ্যাকাউন্ট যাচাই করতে হবে।
প্ল্যাটফর্মের নির্দেশনা অনুযায়ী সেলফি বা ভিডিও ভেরিফিকেশন সম্পন্ন করতে হবে।

এছাড়াও লিকুইডিটি প্রোভাইডারকে অবশ্যই বজায় রাখতে হবে:

সক্রিয় অর্ডারের মোট মূল্যের কমপক্ষে ১২০% সমপরিমাণ Security Collateral।
গ্রাহকের লেনদেন সম্পন্ন করার জন্য পর্যাপ্ত বাংলাদেশি টাকা (BDT)।
নিজের নামে নিবন্ধিত ও যাচাইকৃত পেমেন্ট মাধ্যম, যেমন:
- বাংলাদেশি ব্যাংক ট্রান্সফার
- bKash
- Nagad
- Rocket
- Upay
- অথবা প্ল্যাটফর্ম কর্তৃক অনুমোদিত অন্য যেকোনো ইলেকট্রনিক বা তাৎক্ষণিক পেমেন্ট মাধ্যম।

গ্রাহকের USDT বিক্রয় অর্ডার প্রক্রিয়াকরণ

যখন কোনো গ্রাহক USDT বিক্রি করতে চান, তখন লিকুইডিটি প্রোভাইডারকে:

অর্ডার গ্রহণ করতে হবে।
গ্রাহকের পেমেন্ট তথ্য যাচাই করতে হবে।
সর্বোচ্চ এক ঘণ্টার মধ্যে সমপরিমাণ বাংলাদেশি টাকা (BDT) গ্রাহকের অ্যাকাউন্টে পাঠাতে হবে।
প্ল্যাটফর্মে পেমেন্টের প্রমাণ (Payment Confirmation) আপলোড করতে হবে।

যদি গ্রাহক তিন ঘণ্টার মধ্যে কোনো বিরোধ (Dispute) দায়ের না করেন, তাহলে Escrow System স্বয়ংক্রিয়ভাবে USDT মুক্ত করে লিকুইডিটি প্রোভাইডারের Spot Wallet-এ স্থানান্তর করবে।

বাংলাদেশে P2P লিকুইডিটি প্রোভাইডার নির্দেশিকা (পর্ব ২/৩)

গ্রাহকের USDT ক্রয় অর্ডার প্রক্রিয়াকরণ

যখন কোনো গ্রাহক USDT কিনতে চান, তখন লিকুইডিটি প্রোভাইডারকে:

অর্ডার গ্রহণ করতে হবে।
গ্রাহককে তার নিজস্ব যাচাইকৃত পেমেন্ট অ্যাকাউন্ট ব্যবহার করে সর্বোচ্চ এক ঘণ্টার মধ্যে অর্থ প্রদান করার জন্য অপেক্ষা করতে হবে।
অর্থ গ্রহণের বিষয়টি নিশ্চিত করে লেনদেনের সকল তথ্য যাচাই করতে হবে।
যাচাই সম্পন্ন হলে প্ল্যাটফর্ম স্বয়ংক্রিয়ভাবে Escrow-এ সংরক্ষিত USDT গ্রাহকের Spot Wallet-এ মুক্ত করে দেবে।

তৃতীয় পক্ষের ব্যাংক অ্যাকাউন্ট বা পেমেন্ট মাধ্যম থেকে প্রেরিত অর্থ গ্রহণযোগ্য নয়। এ ধরনের অর্থপ্রদান লেনদেন বাতিল, সালিশি (Arbitration) অথবা কমপ্লায়েন্স ব্যবস্থার আওতায় পড়তে পারে।

অর্ডার সম্পন্ন করার সময়সীমার নিয়ম

১ ঘণ্টার মধ্যে

লেনদেন সফলভাবে সম্পন্ন হবে।
লিকুইডিটি প্রোভাইডার ২% সার্ভিস রিওয়ার্ড পাবেন।

১ থেকে ২ ঘণ্টার মধ্যে

লেনদেন বৈধ থাকবে।
তবে লিকুইডিটি প্রোভাইডার ২% সার্ভিস রিওয়ার্ড হারাবেন।

২ থেকে ৩ ঘণ্টার মধ্যে

লিকুইডিটি প্রোভাইডারকে লেনদেনের মূল্যের ১% বিলম্ব ক্ষতিপূরণ প্রদান করতে হবে।
এই অর্থ স্বয়ংক্রিয়ভাবে তার Security Collateral থেকে কেটে নেওয়া হবে।

যদি গ্রাহক এক ঘণ্টা পরে কিন্তু দুই ঘণ্টার মধ্যে অর্থ প্রদান করেন, তাহলে লেনদেন বৈধ থাকবে; তবে গ্রাহকের কাছ থেকে ১% বিলম্ব ফি কেটে তা লিকুইডিটি প্রোভাইডারকে প্রদান করা হবে।

Escrow ও সালিশি (Arbitration)

প্ল্যাটফর্মের সকল লেনদেন Escrow System দ্বারা সুরক্ষিত, যাতে ক্রেতা ও বিক্রেতা উভয়ের নিরাপত্তা নিশ্চিত হয়।

যদি নির্ধারিত সময়ের মধ্যে কোনো বিরোধ (Dispute) দায়ের করা হয়:

লেনদেন Arbitration পর্যায়ে প্রবেশ করবে।
লিকুইডিটি প্রোভাইডারের Security Collateral-এর একটি অংশ সাময়িকভাবে স্থগিত (Freeze) করা হবে।
প্ল্যাটফর্ম নিম্নলিখিত তথ্য পর্যালোচনা করবে:
- ব্যাংক ট্রান্সফারের রেকর্ড
- bKash, Nagad, Rocket ও Upay লেনদেনের তথ্য (প্রযোজ্য ক্ষেত্রে)
- পেমেন্ট রসিদ
- KYC তথ্য
- সময়সূচি (Timestamps)
- সিস্টেম লগ

সাধারণত অধিকাংশ সালিশি ১২ থেকে ২৪ ঘণ্টার মধ্যে নিষ্পত্তি করা হয়। তবে সরকারি ছুটি, সাপ্তাহিক ছুটি অথবা অধিক সংখ্যক মামলার ক্ষেত্রে এটি ৭২ ঘণ্টা পর্যন্ত সময় নিতে পারে।

প্ল্যাটফর্মের চূড়ান্ত সালিশি সিদ্ধান্ত সকল পক্ষের জন্য বাধ্যতামূলক এবং সেই সিদ্ধান্ত স্বয়ংক্রিয়ভাবে কার্যকর করা হবে।

বাংলাদেশে P2P লিকুইডিটি প্রোভাইডার নির্দেশিকা (পর্ব ৩/৩)

অপারেশনাল দায়িত্ব

প্রত্যেক Liquidity Provider-এর দায়িত্ব হলো:

পর্যাপ্ত Security Collateral এবং বাংলাদেশি টাকা (BDT) তারল্য বজায় রাখা।
অর্ডার গ্রহণের সময় অনলাইনে থাকা।
সকল পেমেন্ট তথ্য সতর্কতার সঙ্গে যাচাই করা।
নির্ধারিত সময়সীমার মধ্যে প্রতিটি অর্ডার সম্পন্ন করা।
গ্রাহকের ব্যক্তিগত তথ্য ও গোপনীয়তা রক্ষা করা।
প্রয়োজন হলে Arbitration টিমের সঙ্গে সম্পূর্ণ সহযোগিতা করা।

Compliance (KYC / AML)

সকল Liquidity Provider-কে Know Your Customer (KYC) এবং Anti-Money Laundering (AML) নীতিমালা কঠোরভাবে অনুসরণ করতে হবে।

নিম্নলিখিত কার্যক্রম সম্পূর্ণ নিষিদ্ধ:

তৃতীয় পক্ষের ব্যাংক অ্যাকাউন্ট বা পেমেন্ট মাধ্যম ব্যবহার করা।
অন্য কারও হয়ে লেনদেন সম্পন্ন করা।
জাল নথি বা ভুয়া পেমেন্ট রসিদ প্রদান করা।
লেনদেনের তথ্য বা সময় পরিবর্তন বা বিকৃত করা।
Escrow System এড়িয়ে যাওয়ার চেষ্টা করা।
প্ল্যাটফর্মের বাইরে লেনদেন সম্পন্ন করা।
প্রতারণা, অর্থপাচার বা অন্য কোনো অবৈধ আর্থিক কার্যক্রমে অংশগ্রহণ করা।

এই নিয়ম ভঙ্গ করলে প্ল্যাটফর্ম প্রয়োজনে:

আর্থিক জরিমানা আরোপ করতে পারে।
অ্যাকাউন্ট সীমাবদ্ধ করতে পারে।
সাময়িক বা স্থায়ীভাবে অ্যাকাউন্ট স্থগিত করতে পারে।
প্রযোজ্য ক্ষেত্রে আইনগত ব্যবস্থা গ্রহণ করতে পারে।

পারফরম্যান্স মূল্যায়ন

Liquidity Provider-এর কার্যক্রম নিয়মিত নিম্নলিখিত সূচকের ভিত্তিতে মূল্যায়ন করা হয়:

অর্ডার প্রক্রিয়াকরণের গতি
সফলভাবে সম্পন্ন লেনদেনের হার
অর্ডার গ্রহণের হার
গ্রাহকের অভিযোগের সংখ্যা
Arbitration-এর ফলাফল
প্ল্যাটফর্মের নীতিমালা অনুসরণের ইতিহাস

উচ্চ পারফরম্যান্স প্রদর্শনকারী Liquidity Provider-রা অতিরিক্ত সুবিধা পেতে পারেন, যেমন:

অধিক ট্রেডিং সীমা
নতুন অর্ডারে অগ্রাধিকার
প্ল্যাটফর্মের বিশেষ সুবিধা ও প্রণোদনা

নিরাপত্তা ও আর্থিক দায়িত্ব

সমস্ত Liquidity Provider-কে নিম্নলিখিত নিরাপত্তা ব্যবস্থা অনুসরণ করার পরামর্শ দেওয়া হয়:

Two-Factor Authentication (2FA) চালু রাখা।
শক্তিশালী ও স্বতন্ত্র পাসওয়ার্ড ব্যবহার করা।
প্ল্যাটফর্ম ব্যবহারের সকল ডিভাইস নিরাপদ রাখা।
নিয়মিত অ্যাকাউন্টের কার্যক্রম পর্যবেক্ষণ করা।
সন্দেহজনক কার্যকলাপ দেখা গেলে অবিলম্বে রিপোর্ট করা।

Liquidity Provider নিজেই দায়ী থাকবেন:

সঠিক ব্যাংকিং তথ্য সংরক্ষণ করার জন্য।
পর্যাপ্ত BDT তারল্য বজায় রাখার জন্য।
প্রয়োজনীয় Security Collateral সর্বদা ধরে রাখার জন্য।
অ্যাকাউন্ট সংক্রান্ত তথ্য পরিবর্তিত হলে তা দ্রুত হালনাগাদ করার জন্য।

চূড়ান্ত ঘোষণা

p2pia Bangladesh Liquidity Provider Program-এ যোগদান করার মাধ্যমে আপনি প্ল্যাটফর্মের সকল নিয়ম, পরিচালন নীতি এবং শর্তাবলী সম্পূর্ণরূপে মেনে নিচ্ছেন। এর মধ্যে রয়েছে:

KYC যাচাইকরণ
Security Collateral সংক্রান্ত দায়িত্ব
Escrow পদ্ধতি
লেনদেন সম্পন্ন করার সময়সীমা
Arbitration নীতি
Compliance মানদণ্ড
Risk Management নীতিমালা

পর্যাপ্ত বাংলাদেশি টাকা (BDT) তারল্য বজায় রেখে, নির্ভুলভাবে ও সময়মতো লেনদেন সম্পন্ন করে এবং প্ল্যাটফর্মের সকল নীতি অনুসরণ করে, একজন Liquidity Provider p2pia বাংলাদেশ P2P ট্রেডিং প্ল্যাটফর্মে একটি শক্তিশালী পেশাগত সুনাম গড়ে তুলতে, পরিচালনাগত ঝুঁকি কমাতে এবং দীর্ঘমেয়াদে স্থিতিশীল আয় অর্জন করতে পারবেন।

P2P Bangladesh Liquidity Provider Guide

A Liquidity Provider (LP) processes customer buy and sell orders on the p2pia platform by depositing USDT as Security Collateral. For every transaction completed successfully within the required processing time, the Liquidity Provider earns a 2% service reward.

Joining Requirements

To become a Liquidity Provider, applicants must:

Complete KYC Level 2 verification.
Register with a valid Bangladeshi mobile number.
Submit a valid government-issued identification document.
Verify ownership of a Bangladeshi bank account under the same name as the verified identity.
Complete selfie or video verification according to platform requirements.

Liquidity Providers must also maintain:

Security Collateral equal to at least 120% of the total value of active orders.
Sufficient Bangladeshi Taka (BDT) liquidity to process customer transactions.
Verified payment methods registered in their own name, such as:
- Local Bangladeshi bank transfers
- bKash
- Nagad
- Rocket
- Upay
- Any other electronic or instant payment method officially approved by the platform.

Processing Customer Sell Orders

When a customer wants to sell USDT, the Liquidity Provider must:

Accept the order.
Verify the customer's payment information.
Transfer the equivalent amount in Bangladeshi Taka (BDT) within one hour.
Upload payment confirmation through the platform.

If the customer does not submit a dispute within three hours, the Escrow System automatically releases the USDT to the Liquidity Provider's Spot Wallet.

Processing Customer Buy Orders

When a customer wants to purchase USDT, the Liquidity Provider must:

Accept the order.
Wait for the customer to complete payment within one hour using their verified personal payment account.
Verify receipt of the payment and confirm all transaction details.
After successful verification, the platform automatically releases the escrowed USDT to the customer's Spot Wallet.

Payments originating from third-party accounts are strictly prohibited and may result in transaction rejection, arbitration, or compliance actions.

Order Processing Time Rules

If the transaction is completed within one hour, the Liquidity Provider receives the 2% service reward.
If the transaction is completed between one and two hours, it remains valid, but the Liquidity Provider forfeits the service reward.
If processing takes between two and three hours, the Liquidity Provider must pay 1% delay compensation, which is automatically deducted from the Security Collateral.
If the customer completes payment after one hour but before two hours, the platform charges the customer a 1% late payment fee, which is paid directly to the Liquidity Provider.

Escrow and Arbitration

All platform transactions are protected by the Escrow System, ensuring fairness and security for all participants.

If a dispute is submitted within the allowed period:

The transaction enters arbitration.
A portion of the Liquidity Provider's Security Collateral is temporarily frozen.
The platform reviews:
- Bank transfer records
- bKash, Nagad, Rocket and Upay transaction records (where applicable)
- Payment confirmations
- KYC information
- Timestamps
- System logs

Most arbitration cases are resolved within 12–24 hours, although resolution may take up to 72 hours during holidays or periods of high workload.

The platform automatically enforces the final arbitration decision.

Operational Responsibilities

Every Liquidity Provider is responsible for:

Maintaining sufficient Security Collateral and Bangladeshi Taka (BDT) liquidity.
Remaining online while accepting customer orders.
Carefully verifying all payment information.
Meeting all required processing deadlines.
Protecting customer privacy and confidential information.
Cooperating fully with the arbitration team whenever required.

Compliance

All Liquidity Providers must comply with Know Your Customer (KYC) and Anti-Money Laundering (AML) regulations.

The following activities are strictly prohibited:

Using third-party bank accounts or payment methods.
Processing transactions on behalf of other individuals.
Submitting forged documents or fake payment confirmations.
Manipulating transaction records or timestamps.
Attempting to bypass the Escrow System.
Completing trades outside the platform.
Participating in fraud, money laundering, or any illegal financial activity.

Violations may result in financial penalties, account restrictions, temporary suspension, permanent termination, or legal action where applicable.

Performance Evaluation

Liquidity Provider performance is continuously evaluated based on:

Order processing speed
Transaction completion rate
Order acceptance rate
Customer complaints
Arbitration outcomes
Compliance history

High-performing Liquidity Providers may receive higher trading limits, priority order allocation, and additional platform benefits.

Security and Financial Responsibility

Liquidity Providers are strongly encouraged to:

Enable Two-Factor Authentication (2FA).
Use strong and unique passwords.
Secure all devices used to access the platform.
Regularly monitor account activity.
Report suspicious activity immediately.

Each Liquidity Provider remains fully responsible for maintaining accurate banking information, sufficient liquidity, the required Security Collateral, and keeping account information up to date.

Final Notice

Joining the p2pia Bangladesh Liquidity Provider Program constitutes full acceptance of all platform rules and operational policies, including KYC requirements, Security Collateral obligations, Escrow procedures, processing deadlines, arbitration mechanisms, compliance standards, and risk management policies.

By maintaining sufficient Bangladeshi Taka (BDT) liquidity, processing transactions accurately and on time, and following all platform requirements, Liquidity Providers can build a strong professional reputation, minimize operational risk, and generate stable long-term income through the p2pia P2P Trading Platform in Bangladesh.