كيفية عمل التداول الفوري الآمن بنظام P2P

تعتمد منصة p2pia على نموذج تشغيلي موحد يتيح للمستخدمين تبادل الجنيه المصري (EGP) والأصول الرقمية بطريقة آمنة وسريعة وشفافة، دون الحاجة إلى التفاوض المباشر مع متداولين آخرين.

وتخضع جميع المعاملات لنظام الضمان (Escrow)، حيث تُنفذ كل عملية وفق إجراءات تشغيلية محددة مسبقًا لضمان الشفافية، وسرعة التسوية، وحماية جميع الأطراف.

بيع العملات الرقمية (مثال: USDT)

عندما يرغب العميل في تحويل عملة USDT إلى الجنيه المصري (EGP)، تمر المعاملة بالمراحل التالية:

الخطوة الأولى: إيداع الأصول الرقمية

يقوم العميل بإيداع الأصول الرقمية التي يرغب في بيعها داخل محفظته على المنصة.

وإذا كانت الأصول بعملة رقمية أخرى مدعومة، فيجب تحويلها أولًا إلى USDT قبل إنشاء أمر البيع.

الخطوة الثانية: إنشاء أمر بيع

يفتح العميل واجهة التداول بنظام P2P ويُنشئ أمر بيع، مع تحديد كمية USDT التي يرغب في بيعها.

وتقوم المنصة تلقائيًا بحساب القيمة المقابلة بالجنيه المصري (EGP) وفقًا لأسعار السوق في الوقت الفعلي.

الخطوة الثالثة: إدخال بيانات استلام الدفع

يقوم العميل بإدخال بيانات وسيلة الدفع الخاصة به بعد التحقق منها.

وتشمل وسائل الدفع المعتمدة:

الحساب البنكي المصري.

InstaPay Egypt.

بطاقة Meeza.

Vodafone Cash (عند دعمه رسميًا من المنصة).

أي وسيلة دفع أخرى تعتمدها المنصة رسميًا.

ويجب أن تكون وسيلة الدفع مسجلة باسم صاحب الحساب الذي تم التحقق من هويته.

الخطوة الرابعة: تعيين الطلب تلقائيًا

بعد إرسال الطلب، تقوم المنصة تلقائيًا بإسناده إلى أحد مزودي السيولة المتاحين والقادرين على تنفيذ العملية.

ولا يحتاج العميل إلى البحث عن طرف مقابل أو التفاوض على السعر أو شروط المعاملة.

الخطوة الخامسة: تحويل المبلغ بالجنيه المصري

بعد قبول الطلب، يلتزم مزود السيولة بتحويل قيمة المعاملة بالجنيه المصري (EGP) إلى الحساب الموثق الخاص بالعميل خلال مدة لا تتجاوز ساعة واحدة.

وبعد تنفيذ التحويل، يقوم مزود السيولة برفع إثبات الدفع عبر المنصة للتحقق من العملية.

الخطوة السادسة: الإفراج التلقائي عن الأصول الرقمية

إذا لم يقم العميل بتقديم شكوى خلال فترة التحقق المحددة، تقوم المنصة تلقائيًا بالإفراج عن عملات USDT المحجوزة وتحويلها إلى محفظة مزود السيولة.

ويضمن هذا الإجراء تنفيذ المعاملات بسرعة مع المحافظة على حقوق جميع الأطراف.

الحد اليومي للمعاملات

حرصًا على تعزيز الأمان وتقليل المخاطر التشغيلية، يبلغ الحد الأقصى اليومي لعمليات البيع:

200 USDT لكل حساب عميل تم التحقق منه.

ويجوز للمنصة تعديل حدود المعاملات مستقبلًا وفقًا لمستوى التحقق من الهوية، وسجل النشاط، والسياسات التشغيلية المعتمدة.

شراء العملات الرقمية (مثال: USDT)

قبل تقديم أول أمر شراء، يجب على كل عميل إكمال التحقق من الهوية - المستوى الأول (KYC Level 1).

وبعد إتمام عملية التحقق، تتم عملية الشراء وفق الخطوات التالية:

الخطوة الأولى: إنشاء أمر شراء

يقوم العميل بفتح واجهة التداول وإدخال كمية USDT التي يرغب في شرائها.

وتعرض المنصة فورًا قيمة المبلغ الواجب دفعه بالجنيه المصري (EGP) وفقًا لسعر السوق الحالي.

الخطوة الثانية: استلام تعليمات الدفع

بعد تعيين الطلب إلى مزود السيولة، تعرض المنصة بيانات الدفع المعتمدة الخاصة به، والتي تشمل:

اسم صاحب الحساب الموثق.

وسيلة الدفع المعتمدة.

قيمة المبلغ المطلوب.

الرقم المرجعي للمعاملة.

الخطوة الثالثة: تنفيذ عملية الدفع

يجب على العميل إتمام عملية الدفع خلال ساعة واحدة باستخدام وسيلة الدفع المسجلة باسمه والتي تم التحقق منها.

وتشمل وسائل الدفع المعتمدة:

التحويل البنكي المصري.

InstaPay Egypt.

بطاقة Meeza.

Vodafone Cash (عند دعمه رسميًا من المنصة).

ولا تُقبل المدفوعات الصادرة من حسابات أو وسائل دفع تخص أطرافًا أخرى.

الخطوة الرابعة: رفع إثبات الدفع

بعد إتمام التحويل مباشرة، يجب على العميل رفع أحد الخيارين التاليين:

صورة واضحة لإثبات الدفع.

أو إدخال بيانات التحويل كاملة، وتشمل:

تاريخ العملية.

وقت تنفيذ التحويل.

الرقم المرجعي للمعاملة.

وتساعد هذه المعلومات مزود السيولة على التحقق من الدفع بسرعة وإتمام المعاملة دون تأخير.

الخطوة الخامسة: التحقق من عملية الدفع

يقوم مزود السيولة بالتحقق من:

استلام المبلغ بالكامل.

مطابقة اسم مرسل الأموال مع بيانات العميل الموثقة.

صحة الرقم المرجعي للمعاملة.

وصول الأموال بنجاح عبر النظام المصرفي المصري.

وبعد استيفاء جميع متطلبات التحقق، تنتقل المعاملة تلقائيًا إلى المرحلة النهائية.

الخطوة السادسة: الإفراج عن عملات USDT

بعد نجاح عملية التحقق من الدفع، تقوم المنصة تلقائيًا بتحويل عملات USDT المحجوزة إلى المحفظة الفورية (Spot Wallet) الخاصة بالعميل.

وبذلك تُعتبر المعاملة مكتملة.

ومن خلال إلغاء الحاجة إلى التفاوض اليدوي وأتمتة إجراءات التسوية، توفر المنصة تجربة تداول آمنة وسريعة وموحدة، صُممت خصيصًا لتتوافق مع البنية التحتية المصرفية المصرية ووسائل الدفع الأكثر استخدامًا داخل مصر.

معالجة أوامر مزود السيولة

يؤدي مزود السيولة (Liquidity Provider) دورًا محوريًا في ضمان كفاءة المنصة واستقرارها. ولذلك يجب معالجة جميع الطلبات المقبولة وفقًا للإجراءات التشغيلية، والمهل الزمنية، ومتطلبات الأمان التي تحددها المنصة.

وقد يؤدي عدم الالتزام بهذه المتطلبات إلى فرض غرامات تلقائية، أو اقتطاع جزء من الضمان المالي، أو تقييد صلاحيات الحساب.

معالجة أوامر بيع العملاء

عندما يرغب أحد العملاء في بيع USDT مقابل الجنيه المصري (EGP)، يكون مزود السيولة مسؤولًا عن تنفيذ الخطوات التالية:

الخطوة الأولى: التحقق من بيانات الدفع الخاصة بالعميل

قبل إجراء التحويل المالي، يجب على مزود السيولة مراجعة جميع بيانات الدفع الخاصة بالعميل بدقة.

ويشمل ذلك التحقق من:

الحساب البنكي أو وسيلة الدفع المعتمدة.

الاسم الكامل لصاحب الحساب.

قيمة المبلغ المطلوب تحويله.

الرقم المرجعي للمعاملة، عند توفره.

ولا يجوز إرسال الأموال إلا إلى وسيلة الدفع المسجلة باسم العميل الذي تم التحقق من هويته.

الخطوة الثانية: تحويل المبلغ بالجنيه المصري

بعد التحقق من البيانات، يلتزم مزود السيولة بتحويل المبلغ المستحق بالجنيه المصري (EGP) خلال مدة لا تتجاوز ساعة واحدة من وقت قبول الطلب.

وتشمل وسائل الدفع المعتمدة:

التحويل البنكي المصري.

InstaPay Egypt.

بطاقة Meeza.

Vodafone Cash (عند دعمه رسميًا من المنصة).

وبعد تنفيذ عملية التحويل، يجب على مزود السيولة رفع أحد الخيارين التاليين عبر المنصة:

صورة واضحة لإثبات الدفع.

أو إدخال تفاصيل التحويل كاملة، وتشمل:

تاريخ التحويل.

وقت تنفيذ العملية.

الرقم المرجعي أو رقم تتبع التحويل.

الخطوة الثالثة: الإفراج عن الأصول الرقمية

بعد رفع إثبات الدفع، يقوم العميل بالتحقق من استلام المبلغ.

وإذا لم يقم العميل بتقديم شكوى خلال ثلاث ساعات، تقوم المنصة تلقائيًا بالإفراج عن عملات USDT المحجوزة وتحويلها إلى المحفظة الفورية (Spot Wallet) الخاصة بمزود السيولة.

ويساعد هذا النظام في منع التأخير غير المبرر مع ضمان حماية جميع أطراف المعاملة.

قواعد المدد الزمنية لمعالجة الطلبات

تعتمد المنصة مجموعة من القواعد التشغيلية وفقًا للوقت المستغرق في معالجة كل معاملة.

الحالة الأولى: إتمام العملية خلال ساعة واحدة

إذا تم تنفيذ التحويل ورفع إثبات الدفع خلال ساعة واحدة:

تُستكمل المعاملة بصورة طبيعية.

يحصل مزود السيولة على مكافأة الخدمة بنسبة 2%.

الحالة الثانية: إتمام العملية بعد ساعة وقبل ساعتين

إذا تم تنفيذ التحويل أو رفع إثبات الدفع بعد مرور ساعة ولكن قبل انقضاء ساعتين:

تظل المعاملة صحيحة.

لا يحصل مزود السيولة على مكافأة الخدمة البالغة 2%.

تُنفذ المعاملة للعميل دون أي رسوم خدمة إضافية.

الحالة الثالثة: إتمام العملية بعد أكثر من ساعتين وأقل من ثلاث ساعات

إذا تجاوز وقت تنفيذ التحويل أو رفع إثبات الدفع ساعتين ولم يصل إلى ثلاث ساعات:

يلتزم مزود السيولة بدفع تعويض تأخير يعادل 1% من إجمالي قيمة المعاملة لصالح العميل.

تقوم المنصة باقتطاع قيمة التعويض تلقائيًا من الضمان المالي الخاص بمزود السيولة.

معالجة أوامر شراء العملاء

عندما يقوم أحد العملاء بشراء USDT، يكون مزود السيولة مسؤولًا عن استلام الدفعة المالية والتحقق منها قبل الإفراج عن الأصول الرقمية المحجوزة.

وتشمل عملية التحقق ما يلي:

التأكد من استلام كامل قيمة التحويل.

مطابقة اسم مرسل الأموال مع بيانات العميل الموثقة.

التأكد من أن عملية الدفع تمت من الحساب الشخصي المعتمد للعميل.

مطابقة الرقم المرجعي للتحويل مع الطلب الجاري.

وبعد استيفاء جميع متطلبات التحقق، تقوم المنصة تلقائيًا بتحويل عملات USDT إلى المحفظة الفورية (Spot Wallet) الخاصة بالعميل.

سياسة المدفوعات الصادرة من أطراف أخرى

حرصًا على الامتثال لمتطلبات التحقق من الهوية (KYC) ومكافحة غسل الأموال (AML)، لا تقبل المنصة إلا المدفوعات الصادرة من الحسابات أو وسائل الدفع المسجلة باسم العميل الذي تم التحقق من هويته.

ولا تُقبل المدفوعات الواردة من:

أحد أفراد الأسرة.

الأصدقاء.

الشركات أو المؤسسات.

الحسابات المشتركة.

أي طرف ثالث.

وفي حال اكتشاف استخدام حساب تابع لطرف آخر:

يحق لمزود السيولة رفض الإفراج عن الأصول الرقمية.

يجوز إحالة المعاملة إلى التحكيم.

وقد تعتبر المنصة ذلك مخالفة لسياسات الامتثال الخاصة بها.

تأخر العميل في تنفيذ الدفع

إذا قام العميل بإتمام الدفع:

بعد مرور ساعة من تأكيد الطلب.

وقبل انقضاء ساعتين.

تبقى المعاملة صالحة.

ومع ذلك، تفرض المنصة تلقائيًا رسوم تأخير بنسبة 1% من قيمة المعاملة، تُحوَّل إلى مزود السيولة كتعويض عن التأخير.

تأخر مزود السيولة في التحقق من الدفع

يتعين على مزود السيولة التحقق من المدفوعات المستلمة في أسرع وقت ممكن.

إذا تم التحقق خلال ساعة واحدة

تُستكمل المعاملة بصورة طبيعية.

يحصل مزود السيولة على مكافأة الخدمة بنسبة 2%.

إذا تم التحقق بعد ساعة وقبل ساعتين

تُستكمل المعاملة بنجاح.

لا يحصل مزود السيولة على مكافأة الخدمة.

إذا تم التحقق بعد أكثر من ساعتين وأقل من ثلاث ساعات

يلتزم مزود السيولة بدفع تعويض تأخير يعادل 1% من إجمالي قيمة المعاملة للعميل.

وتُخصم قيمة التعويض تلقائيًا من الضمان المالي الخاص به.

فترة تقديم الشكاوى

حتى بعد التحقق من عملية الدفع، يظل من حق العميل تقديم شكوى.

ويجب تقديم الشكوى خلال ثلاث ساعات من انتهاء المهلة المخصصة لمزود السيولة للتحقق من عملية الدفع.

وفي حال بدء إجراءات التحكيم:

تقوم المنصة بتجميد مبلغ يعادل قيمة المعاملة، بالإضافة إلى 20% إضافية من الضمان المالي الخاص بمزود السيولة.

وتظل هذه الأموال مجمدة حتى انتهاء إجراءات التحكيم وإصدار القرار النهائي.

ويهدف هذا الإجراء إلى ضمان إجراء تحقيق عادل وحماية حقوق جميع الأطراف طوال فترة معالجة النزاع.

إطار التحكيم والأمان

تخضع جميع المعاملات المنفذة عبر منصة p2pia لنظام ضمان آمن (Escrow) صُمم لحماية كلٍ من العملاء ومزودي السيولة طوال دورة تنفيذ المعاملة.

فعند بدء أي معاملة، يتم حجز الكمية المقابلة من عملة USDT داخل نظام الضمان، ولا يتم الإفراج عنها إلا بعد استيفاء جميع شروط المعاملة بنجاح.

ويحد هذا النظام بشكل كبير من مخاطر التعامل مع الطرف المقابل، ويضمن عدم قدرة أي طرف على إلغاء المعاملة أو الاستفادة منها بصورة غير عادلة بعد بدء تنفيذها.

إجراءات التحكيم

في حال نشوء أي نزاع أثناء تنفيذ المعاملة، يحق لأي من الطرفين تقديم شكوى عبر المنصة خلال المدة الزمنية المحددة.

وعند قبول الشكوى:

تدخل المعاملة في مرحلة التحكيم.

يتم تجميد الجزء المطلوب من الضمان المالي بصورة مؤقتة.

قد يُطلب من الطرفين تقديم المستندات والأدلة الداعمة.

تبقى المعاملة معلقة حتى صدور القرار النهائي.

ويستند فريق التحكيم في مراجعة كل قضية إلى عدة عناصر، منها:

سجلات التحويلات البنكية المصرية.

سجلات معاملات InstaPay Egypt.

سجلات معاملات Meeza.

سجلات معاملات Vodafone Cash (عند الاقتضاء).

إيصالات الدفع.

الأرقام المرجعية للمعاملات.

سجلات نشاط النظام.

بيانات التحقق من الهوية (KYC).

القواعد التشغيلية المعتمدة في المنصة.

أي مستندات إضافية تدعم التحقيق.

ويهدف نظام التحكيم إلى الفصل في النزاعات بصورة عادلة وشفافة مع الحفاظ على حقوق جميع الأطراف.

المدة الزمنية للتحكيم

يتم الانتهاء من معظم قضايا التحكيم خلال:

من 12 إلى 24 ساعة.

أما خلال عطلات نهاية الأسبوع أو العطل الرسمية أو في فترات الضغط التشغيلي المرتفع، فقد تستغرق عملية التحكيم:

من 24 إلى 72 ساعة.

وبمجرد صدور القرار النهائي، تقوم المنصة بتنفيذه تلقائيًا وفقًا للوائح التشغيل المعتمدة.

أنظمة الحماية الآلية

تعتمد المنصة مجموعة من آليات الحماية المؤتمتة التي تهدف إلى رفع مستوى الأمان وتقليل مخاطر الاحتيال، وتشمل:

حماية جميع المعاملات بواسطة نظام الضمان (Escrow).

الإفراج التلقائي عن الأصول الرقمية بعد استيفاء جميع شروط المعاملة.

التطبيق التلقائي لغرامات التأخير عند مخالفة المدد الزمنية.

الخصم التلقائي من الضمان المالي عند مخالفة قواعد المنصة.

التجميد المؤقت للضمان المالي أثناء إجراءات التحكيم.

الإيقاف الدائم للحسابات التي يثبت تورطها في عمليات احتيالية.

حماية الأصول الرقمية من البقاء محجوزة لفترات غير مبررة.

وتضمن هذه الآليات تطبيق سياسات المنصة بصورة عادلة ومتسقة مع تقليل الحاجة إلى التدخل اليدوي.

مكافحة الاحتيال

تراقب المنصة جميع الأنشطة بصورة مستمرة للكشف عن أي سلوك غير مشروع أو مخالف للوائح التشغيل.

ومن أمثلة الأنشطة المحظورة:

تقديم إثباتات دفع غير صحيحة.

استخدام حسابات أو وسائل دفع لا تعود إلى صاحب الحساب الموثق.

رفع إيصالات دفع مزورة أو معدلة.

إساءة استخدام نظام الشكاوى أو تقديم شكاوى كيدية.

محاولة التلاعب بإجراءات المنصة.

أي نشاط يرتبط بالاحتيال أو غسل الأموال أو الجرائم المالية.

وفي حال ثبوت أي مخالفة، يجوز للمنصة اتخاذ الإجراءات المناسبة، والتي قد تشمل الإيقاف الدائم للحساب، وفرض الغرامات، وتطبيق جميع العقوبات المنصوص عليها في سياسات الامتثال.

المبادئ الأساسية لتصميم المنصة

تم تصميم البنية التحتية لمنصة p2pia وفق مجموعة من المبادئ التشغيلية التي تهدف إلى تحقيق أعلى مستويات الأمان والكفاءة والاستقرار.

وترتكز المنصة على المبادئ التالية:

تحسين الأداء للمعاملات الصغيرة والمتكررة.

إلزام جميع مزودي السيولة بتوفير ضمان مالي (Security Collateral).

التوافق الكامل مع البنية التحتية المصرفية في مصر.

دعم وسائل الدفع الأكثر استخدامًا داخل مصر.

توحيد جميع إجراءات التداول.

اعتماد قواعد تشغيل واضحة وشفافة.

التطبيق الآلي للقواعد والسياسات التشغيلية.

تقليل الاعتماد على التفاوض اليدوي بين المتداولين.

تسريع تنفيذ وتسوية المعاملات.

تعزيز الأمان من خلال نظام الضمان (Escrow).

مُحسَّنة للبيئة المصرفية المصرية

تمت مواءمة المنصة لتعمل بكفاءة مع النظام المالي ووسائل الدفع المستخدمة في جمهورية مصر العربية.

وتدعم المنصة وسائل الدفع التالية:

التحويل البنكي المصري.

InstaPay Egypt.

بطاقة Meeza.

Vodafone Cash (عند دعمه رسميًا من المنصة).

أي وسيلة دفع أخرى تعتمدها المنصة رسميًا.

ومن خلال دمج هذه الوسائل ضمن آلية تشغيل موحدة، توفر المنصة تجربة تداول تتوافق مع الممارسات المصرفية المتبعة داخل مصر.

الخاتمة

لا تُعد p2pia منصة تداول تقليدية للعملات الرقمية.

بل تمثل بنية تحتية محلية وآمنة للتداول الفوري بنظام P2P، صُممت لتسهيل تبادل الجنيه المصري (EGP) والأصول الرقمية ضمن إطار تشغيلي منظم ومتوافق مع البيئة المصرفية المصرية.

ومن خلال الجمع بين إجراءات تداول موحدة، ونظام الضمان (Escrow)، وضمان مالي إلزامي لمزودي السيولة، وآليات امتثال مؤتمتة، وتكامل كامل مع وسائل الدفع المحلية، توفر المنصة بيئة تداول تتميز بالأمان، والشفافية، وسرعة التنفيذ، والاعتمادية.

وتهدف p2pia إلى تقليل المخاطر التشغيلية، وتسريع تسوية المعاملات، وتعزيز الثقة بين جميع المشاركين، وتقديم تجربة تداول احترافية تلبي احتياجات مستخدمي سوق P2P في جمهورية مصر العربية.

How Secured Instant P2P Trading Works

The p2pia platform operates on a standardized trading framework that enables users to exchange Egyptian Pounds (EGP) and digital assets securely, quickly, and transparently, without the need to negotiate directly with other traders.

Every transaction is protected by an Escrow mechanism, ensuring that each trade follows predefined operational procedures designed to provide transparency, fast settlement, and protection for all participants.

Selling Cryptocurrency (USDT Example)

When a customer wishes to exchange USDT for Egyptian Pounds (EGP), the transaction follows these steps:

Step 1: Deposit Digital Assets

The customer deposits the digital assets they intend to sell into their platform wallet.

If the assets are held in another supported cryptocurrency, they must first be converted to USDT before creating a sell order.

Step 2: Create a Sell Order

The customer opens the P2P Trading interface and submits a sell order by specifying the amount of USDT they wish to sell.

The platform automatically calculates the equivalent value in Egyptian Pounds (EGP) using real-time market prices.

Step 3: Enter Payment Receiving Details

The customer enters their verified payment information.

Supported payment methods include:

Egyptian bank account
InstaPay Egypt
Meeza Card
Vodafone Cash (where officially supported by the platform)
Any other payment method officially approved by the platform

The selected payment method must belong to the verified account holder.

Step 4: Automatic Order Assignment

After the order is submitted, the platform automatically assigns it to an available Liquidity Provider capable of processing the transaction.

The customer is not required to search for a counterparty or negotiate prices or trading terms.

Step 5: Receive Egyptian Pounds

Once the order has been accepted, the assigned Liquidity Provider must transfer the equivalent amount in Egyptian Pounds (EGP) to the customer's verified payment account within one hour.

After completing the transfer, the Liquidity Provider uploads proof of payment through the platform for verification.

Step 6: Automatic Release of Digital Assets

If the customer does not submit a dispute within the designated verification period, the platform automatically releases the escrowed USDT to the Liquidity Provider's wallet.

This process enables fast settlement while protecting the rights of both parties.

Daily Transaction Limit

To improve platform security and reduce operational risk, the maximum daily selling limit is:

200 USDT per verified customer account.

The platform may adjust transaction limits in the future based on identity verification level, account activity, and operational policies.

Buying Cryptocurrency (USDT Example)

Before placing a first purchase order, every customer must complete Level 1 KYC verification.

Once verification has been completed, the purchase process follows these steps.

Step 1: Create a Buy Order

The customer opens the P2P Trading interface and enters the amount of USDT they wish to purchase.

The platform immediately displays the exact amount payable in Egyptian Pounds (EGP) based on the current market price.

Step 2: Receive Payment Instructions

After the order has been assigned to a Liquidity Provider, the platform displays the provider's official payment instructions, including:

Verified account holder's name
Approved payment method
Exact payable amount
Transaction reference number

Step 3: Complete Payment

The customer must complete payment within one hour using their own verified payment method.

Supported payment methods include:

Egyptian bank transfer
InstaPay Egypt
Meeza Card
Vodafone Cash (where officially supported by the platform)

Payments originating from third-party bank accounts or payment methods are not accepted.

Step 4: Upload Payment Confirmation

Immediately after completing the transfer, the customer must either:

Upload a clear image of the payment receipt, or
Enter the complete transaction details, including:
- Transaction date
- Transfer time
- Transaction reference number

Providing accurate payment information enables faster verification and settlement.

Step 5: Payment Verification

The Liquidity Provider verifies:

Receipt of the full payment amount
That the sender's name matches the verified customer information
The transaction reference number
Successful receipt of funds through the Egyptian banking system

Once all verification requirements have been satisfied, the transaction automatically proceeds to the final stage.

Step 6: Release of USDT

After successful payment verification, the platform automatically releases the escrowed USDT to the customer's Spot Wallet.

The transaction is then considered complete.

By eliminating manual negotiation and automating the settlement process, the platform provides a secure, fast, and standardized trading experience specifically designed for Egypt's banking infrastructure and the country's most widely used payment methods.

Liquidity Provider Order Processing

The Liquidity Provider (LP) plays a critical role in maintaining the efficiency and stability of the platform. Therefore, every accepted order must be processed in accordance with the platform's operational procedures, processing deadlines, and security requirements.

Failure to comply with these requirements may result in automatic penalties, deductions from the provider's Security Collateral, or restrictions on account privileges.

Processing Customer Sell Orders

When a customer wishes to sell USDT in exchange for Egyptian Pounds (EGP), the Liquidity Provider is responsible for completing the following steps.

Step 1: Verify the Customer's Payment Details

Before initiating the transfer, the Liquidity Provider must carefully verify all of the customer's payment information.

This includes confirming:

The registered Egyptian bank account or approved payment method.
The account holder's full name.
The amount to be transferred.
The transaction reference number (if available).

Funds may only be sent to a payment method registered under the verified customer's name.

Step 2: Transfer the Funds in Egyptian Pounds

After verification, the Liquidity Provider must transfer the payment in Egyptian Pounds (EGP) within one hour of accepting the order.

Supported payment methods include:

Egyptian Bank Transfer
InstaPay Egypt
Meeza Card
Vodafone Cash (when officially supported by the platform)

After completing the transfer, the Liquidity Provider must upload one of the following through the platform:

A clear payment receipt, or
Complete transfer details, including:
- Transfer date
- Transfer time
- Reference or tracking number

Step 3: Release the Digital Assets

After the payment proof has been uploaded, the customer verifies receipt of the funds.

If no dispute is submitted within three hours, the platform automatically releases the escrowed USDT and transfers it to the Liquidity Provider's Spot Wallet.

This mechanism helps prevent unnecessary delays while protecting both parties throughout the transaction.

Order Processing Time Rules

The platform applies operational rules based on the time required to process each transaction.

Scenario 1: Completed Within One Hour

If the transfer and payment proof are completed within one hour:

The transaction is completed normally.
The Liquidity Provider receives a 2% service reward.

Scenario 2: Completed After One Hour but Before Two Hours

If the transfer or payment proof is submitted after one hour but before two hours:

The transaction remains valid.
The Liquidity Provider forfeits the 2% service reward.
The customer completes the transaction without paying any additional service fee.

Scenario 3: Completed After Two Hours but Before Three Hours

If the transfer or payment proof takes more than two hours but less than three hours:

The Liquidity Provider must pay a 1% delay compensation to the customer.
The compensation is automatically deducted from the Liquidity Provider's security collateral.

Processing Customer Buy Orders

When a customer purchases USDT, the Liquidity Provider is responsible for receiving and verifying the payment before releasing the escrowed digital assets.

The verification process includes confirming:

The full payment amount has been received.
The sender's name matches the verified customer's identity.
The payment originated from the customer's own verified payment account.
The payment reference number matches the active order.

Once all verification requirements have been satisfied, the platform automatically transfers the USDT to the customer's Spot Wallet.

Third-Party Payment Policy

To comply with Know Your Customer (KYC) and Anti-Money Laundering (AML) requirements, the platform only accepts payments originating from payment accounts registered under the verified customer's name.

Payments from the following sources are not accepted:

Family members
Friends
Companies or organizations
Joint bank accounts
Any third party

If a third-party payment is detected:

The Liquidity Provider may refuse to release the digital assets.
The transaction may be referred to arbitration.
The platform may treat the payment as a compliance violation.

Customer Payment Delay

If the customer completes payment:

More than one hour after the order is accepted, but
Before two hours have elapsed,