How Secure Instant P2P Trading Works in Tunisia

كيفية عمل التداول الفوري الآمن بنظام P2P في تونس

توفر منصة p2pia نظام تداول P2P آمنًا وسريعًا وشفافًا، يتيح للمستخدمين تداول الدينار التونسي (TND) والأصول الرقمية دون الحاجة إلى التفاوض المباشر مع المتداولين الآخرين. وتخضع جميع المعاملات لنظام الضمان (Escrow) الذي يضمن عدم الإفراج عن الأصول الرقمية إلا بعد استيفاء جميع شروط المعاملة.

بيع عملة USDT

لبيع USDT مقابل الدينار التونسي (TND)، يقوم العميل بما يلي:

إيداع عملات USDT في محفظته داخل المنصة.

إنشاء أمر بيع (وفي حال امتلاك عملات رقمية أخرى، يجب تحويلها أولًا إلى USDT).

اختيار وسيلة دفع موثقة ومسجلة باسمه، مثل:

---

التحويلات البنكية المحلية داخل تونس.

Flouci.

D17 (La Poste Tunisienne).

أي وسيلة دفع أخرى تعتمدها المنصة رسميًا.

تقوم المنصة تلقائيًا بتخصيص الطلب إلى أحد مزودي السيولة (Liquidity Providers) المتاحين.

يقوم مزود السيولة بتحويل القيمة المقابلة بالدينار التونسي خلال ساعة واحدة، ثم يرفع إثبات الدفع.

وفي حال عدم تقديم أي شكوى خلال ثلاث ساعات، يقوم نظام Escrow بالإفراج تلقائيًا عن عملات USDT وتحويلها إلى مزود السيولة.

الحد الأقصى للبيع اليومي: 200 USDT لكل حساب موثق، مع إمكانية تعديل هذا الحد مستقبلًا وفق مستوى التحقق من الهوية (KYC) ونشاط الحساب.

شراء عملة USDT

قبل تنفيذ أول عملية شراء، يجب على العميل إكمال التحقق من الهوية (KYC المستوى الأول).

تتم عملية الشراء وفق الخطوات التالية:

إنشاء أمر شراء وتحديد كمية USDT المطلوبة.

تعرض المنصة القيمة المستحقة بالدينار التونسي (TND).

تُعرض بيانات الدفع الخاصة بمزود السيولة الذي تم تخصيص الطلب له.

يجب على العميل إتمام الدفع خلال ساعة واحدة باستخدام وسيلة دفع موثقة ومسجلة باسمه.

---

تشمل وسائل الدفع المعتمدة:

التحويلات البنكية المحلية داخل تونس.

Flouci.

D17 (La Poste Tunisienne).

أي وسيلة دفع أخرى تعتمدها المنصة رسميًا.

يقوم العميل برفع صورة إثبات الدفع أو إدخال بيانات التحويل.

بعد أن يتحقق مزود السيولة من استلام المبلغ، تقوم المنصة تلقائيًا بالإفراج عن USDT وتحويلها إلى المحفظة الفورية (Spot Wallet) الخاصة بالعميل.

ولا تُقبل المدفوعات الصادرة من حسابات أو وسائل دفع تابعة لأطراف ثالثة، وقد يؤدي استخدامها إلى رفض المعاملة أو إحالتها إلى التحكيم أو اتخاذ إجراءات امتثال.

مسؤوليات مزود السيولة

يتولى مزود السيولة معالجة أوامر العملاء مع الالتزام بجميع المتطلبات التشغيلية والأمنية ومتطلبات الامتثال الخاصة بالمنصة.

عند معالجة أوامر بيع العملاء

يلتزم مزود السيولة بما يلي:

التحقق من بيانات الدفع الخاصة بالعميل.

تحويل المبلغ المطلوب بالدينار التونسي خلال ساعة واحدة.

رفع إثبات الدفع عبر المنصة.

استلام عملات USDT المحجوزة تلقائيًا إذا لم يتم تقديم شكوى خلال ثلاث ساعات.

عند معالجة أوامر شراء العملاء

يلتزم مزود السيولة بما يلي:

التحقق من استلام الدفعة المالية.

والتأكد من:

استلام كامل قيمة التحويل.

تطابق اسم المرسل مع بيانات العميل الموثقة.

صدور التحويل من الحساب الشخصي الموثق للعميل.

مطابقة الرقم المرجعي للطلب الجاري.

---

وبعد اكتمال التحقق، تقوم المنصة تلقائيًا بتحويل USDT إلى المحفظة الفورية (Spot Wallet) الخاصة بالعميل.

القواعد الزمنية لمعالجة الطلبات

خلال ساعة واحدة

تُستكمل المعاملة بصورة طبيعية.

يحصل مزود السيولة على مكافأة خدمة بنسبة 2%.

بعد ساعة وحتى ساعتين

تظل المعاملة صحيحة.

يفقد مزود السيولة مكافأة 2%.

بعد ساعتين وحتى ثلاث ساعات

يلتزم مزود السيولة بدفع تعويض تأخير بنسبة 1% لصالح العميل.

يُخصم هذا التعويض تلقائيًا من الضمان المالي (Security Collateral) الخاص به.

---

أما إذا تأخر العميل في الدفع لأكثر من ساعة وأقل من ساعتين، فتظل المعاملة صحيحة، إلا أنه يدفع رسوم تأخير بنسبة 1% تُحول إلى مزود السيولة.

الضمان والأمان والتحكيم

تخضع جميع المعاملات لنظام Escrow الخاص بالمنصة.

وفي حال تقديم شكوى خلال المدة المحددة:

تدخل المعاملة مرحلة التحكيم.

يتم تجميد جزء من الضمان المالي الخاص بمزود السيولة بصورة مؤقتة.

يقوم فريق التحكيم بمراجعة الأدلة الموضوعية، بما في ذلك:

سجلات التحويلات البنكية التونسية.

سجلات Flouci.

سجلات D17 (La Poste Tunisienne) عند استخدامها.

إثباتات الدفع.

بيانات التحقق من الهوية (KYC).

الطوابع الزمنية للمعاملات.

سجلات النظام.

---

يتم حل معظم النزاعات خلال 12 إلى 24 ساعة، وقد تمتد المدة إلى 72 ساعة في القضايا المعقدة أو خلال العطل الرسمية أو عطلات نهاية الأسبوع.

ويُعد قرار التحكيم الصادر عن المنصة نهائيًا وملزمًا لجميع الأطراف.

الامتثال والأمان

التزامًا بسياسات اعرف عميلك (KYC) ومكافحة غسل الأموال (AML):

لا تُقبل إلا المدفوعات الصادرة من الحساب الشخصي الموثق للعميل.

تُحظر المدفوعات الصادرة من أطراف ثالثة.

ويُمنع منعًا باتًا:

الاحتيال.

تقديم مستندات أو إيصالات مزورة.

التلاعب بالمعاملات.

غسل الأموال.

محاولة تجاوز نظام Escrow.

وقد تؤدي المخالفات إلى:

فرض غرامات مالية.

خصم مبالغ من الضمان المالي.

تقييد صلاحيات الحساب.

التعليق المؤقت أو الإيقاف الدائم.

اتخاذ الإجراءات القانونية عند الضرورة.

---

حماية العملاء ومزودي السيولة

يلتزم مزودو السيولة بالحفاظ على:

رصيد كافٍ من الضمان المالي.

سيولة كافية بالدينار التونسي (TND).

بيانات دفع صحيحة ومحدثة.

معالجة جميع الطلبات المقبولة ضمن المدد الزمنية المحددة.

كما يُنصح العملاء بما يلي:

استخدام وسائل الدفع الموثقة والمسجلة بأسمائهم فقط.

رفع إثباتات دفع صحيحة وواضحة.

تقديم الشكاوى خلال المهلة المحددة عند الحاجة.

ومن خلال أتمتة مطابقة الطلبات، وتسوية المعاملات، وحماية نظام Escrow، وآليات التحكيم، توفر منصة p2pia تجربة تداول P2P آمنة وموحدة وفعالة، ومُحسّنة خصيصًا لتتوافق مع البنية التحتية المالية في تونس، وتدعم أكثر وسائل الدفع استخدامًا داخل البلاد، بما في ذلك التحويلات البنكية المحلية، وFlouci، وD17 (La Poste Tunisienne)، إلى جانب استخدام الدينار التونسي (TND) كعملة محلية للتسوية.

---

---

---

How Secure Instant P2P Trading Works in Tunisia

The p2pia platform provides a secure, fast, and transparent P2P trading system that enables users to exchange Tunisian Dinar (TND) and digital assets without negotiating directly with other traders. Every transaction is protected by the Escrow System, ensuring that digital assets are released only after all transaction requirements have been successfully fulfilled.

Selling USDT

To sell USDT for Tunisian Dinar (TND), the customer:

• Deposits USDT into their platform wallet.

• Creates a sell order (if holding other supported cryptocurrencies, they must first be converted to USDT).

• Selects a verified payment method registered under their own name, such as:

  • Domestic Tunisian bank transfers

  • Flouci

  • D17 (La Poste Tunisienne)

  • Any other payment method officially supported by the platform

The platform automatically assigns the order to an available Liquidity Provider (LP).

The Liquidity Provider transfers the equivalent amount in Tunisian Dinar (TND) within one hour, then uploads proof of payment.

If no dispute is submitted within three hours, the Escrow System automatically releases the USDT to the Liquidity Provider.

Daily selling limit: 200 USDT per verified account. This limit may be adjusted in the future based on the customer's KYC level and account activity.

---

Buying USDT

Before placing the first purchase order, customers must complete KYC Level 1 verification.

The purchase process is as follows:

• Create a buy order and specify the desired amount of USDT.

• The platform displays the exact amount payable in Tunisian Dinar (TND).

• Payment instructions for the assigned Liquidity Provider are displayed.

• The customer must complete payment within one hour using a verified payment method registered under their own name.

Supported payment methods include:

• Domestic Tunisian bank transfers

• Flouci

• D17 (La Poste Tunisienne)

• Any other payment method officially supported by the platform

The customer uploads a payment receipt or enters the transfer details.

After the Liquidity Provider verifies receipt of the payment, the platform automatically releases the USDT to the customer's Spot Wallet.

Payments originating from third-party accounts or payment methods are not accepted and may result in transaction rejection, arbitration, or compliance action.

---

Liquidity Provider Responsibilities

Liquidity Providers are responsible for processing customer orders while complying with all operational, security, and compliance requirements of the platform.

When Processing Customer Sell Orders

The Liquidity Provider must:

• Verify the customer's payment information.

• Transfer the required amount in Tunisian Dinar (TND) within one hour.

• Upload proof of payment through the platform.

• Receive the escrowed USDT automatically if no dispute is submitted within three hours.

When Processing Customer Buy Orders

The Liquidity Provider must:

• Verify receipt of the customer's payment.

This includes confirming:

• The full payment amount has been received.

• The sender's name matches the verified customer.

• The payment originated from the customer's own verified payment account.

• The payment reference matches the active order.

Once verification is completed successfully, the platform automatically transfers the USDT to the customer's Spot Wallet.

---

Order Processing Time Rules

Within One Hour

• The transaction is completed normally.

• The Liquidity Provider receives a 2% service reward.

Between One and Two Hours

• The transaction remains valid.

• The Liquidity Provider forfeits the 2% service reward.

Between Two and Three Hours

• The Liquidity Provider must pay the customer 1% delay compensation.

• The compensation is automatically deducted from the Liquidity Provider's Security Collateral.

If the customer completes payment after one hour but before two hours, the transaction remains valid; however, the customer pays a 1% late payment fee, which is credited to the Liquidity Provider.

---

Escrow, Security, and Arbitration

All transactions are protected by the platform's Escrow System.

If a dispute is submitted within the permitted period:

• The transaction enters arbitration.

• A portion of the Liquidity Provider's Security Collateral is temporarily frozen.

The arbitration team reviews objective evidence, including:

• Tunisian bank transfer records

• Flouci transaction records

• D17 (La Poste Tunisienne) transaction records, where applicable

• Payment receipts

• KYC information

• Transaction timestamps

• Platform logs

Most disputes are resolved within 12 to 24 hours, although complex cases or disputes submitted during weekends or public holidays may take up to 72 hours.

The platform's arbitration decision is final and binding for all parties.

---

Compliance and Security

To comply with Know Your Customer (KYC) and Anti-Money Laundering (AML) regulations:

• Only payments originating from the customer's own verified payment account are accepted.

• Third-party payments are strictly prohibited.

The following activities are strictly forbidden:

• Fraud

• Forged payment receipts or documents

• Transaction manipulation

• Money laundering

• Attempts to bypass the Escrow System

Violations may result in:

• Financial penalties

• Deductions from the Liquidity Provider's Security Collateral

• Account restrictions

• Temporary suspension or permanent removal from the platform

• Legal action where applicable

---

Customer and Liquidity Provider Protection

Liquidity Providers must maintain:

• Sufficient Security Collateral

• Adequate liquidity in Tunisian Dinar (TND)

• Accurate and up-to-date payment information

• Timely processing of all accepted orders

Customers are advised to:

• Use only payment methods registered under their own verified identity.

• Upload accurate payment confirmations.

• Submit disputes within the permitted timeframe whenever necessary.

By automating order matching, settlement, Escrow protection, and arbitration procedures, p2pia delivers a secure, standardized, and efficient P2P trading experience optimized for Tunisia's financial infrastructure, supporting the Tunisian Dinar (TND) and the country's most widely used payment methods, including domestic bank transfers, Flouci, and D17 (La Poste Tunisienne).